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創(chuàng)業(yè)測試：認識你的投資性格
創(chuàng)業(yè)測試：認識你的投資性格
【創(chuàng)業(yè)測試】 風(fēng)險評介是投行都在做的事，你千萬不要以為它什么問題都反映不出來。
1.請問您這次投資計劃的目的是為什么？
A度假/購買新車0分
B置業(yè)首期0分
C子女的教育費1分
D退休儲蓄/收入10分
E給家屬留下產(chǎn)業(yè)10分
2.您大約會在多少年后退休？
A已退休5年內(nèi)0分
B5年至7年0分
C8年至10年2分
D11年至14年8分
E15年以上10分
3.于未來五年內(nèi)，您打算從此項投資計劃內(nèi)提取多少資金？
A少于30%20分
B31%至50%16分
C51%至70%8分
D多于70%0分
4.您大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部分的資金？
A5年內(nèi)0分
B5年至10年0分
C11年至19年18分
D20年以上30分
5.您能否接受高風(fēng)險的投資以爭取更高的回報潛力？
A可以接受30分
B24分
C18分
D12分
E絕對不可以接受6分
6.“我并不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎？
A非常同意10分
B同意8分
C基本同意6分
D不太同意4分
E絕不同意2分
7.“投資的虧損只是短期現(xiàn)象。我認為只要繼續(xù)持有投資項目，終必可收復(fù)失地。”您同意這說法嗎？
A非常同意20分
B可以接受16分
C傾向同意12分
D傾向不同意8分
E絕不同意4分
8.若市價忽然下跌，您是否仍會繼續(xù)持有該投資項目？
A肯定會10分
B極有可能會8分
C不肯定6分
D極有可能不會4分
E絕對不會2分
9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況？
A我希望作比較穩(wěn)健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風(fēng)險較低。4分
B我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10分
C我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16分
D我作投資只求長線增長。20分
10.您現(xiàn)在的年齡是：
A35歲以下20分
B35歲至44歲20分
C45歲至54歲12分
D55歲至64歲4分
E65歲以上0分
11.您的性別
A男性10分
B女性2分
12.您全年的家庭總收入是：
A30000以下2分
B30000至600004分
C61000至900006分
D91000至1200008分
E超過12000010分
13.您對于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？
A絕對有安全感10分
B頗有安全感8分
C不肯定6分
D不大有安全感0分
E極之沒有安全感0分
14.做投資的原因是否為了降低個人所得稅？
a)絕對不是2分
b)基本沒考慮這種情況4分
c)有一小部分原因6分
d)是大部分考慮因素8分
e)投資的主要原因10分
計算區(qū)：
總數(shù)：
95分或以下；保守型
您的投資期限很可能是在10年以下；另一方面，您希望能夠安穩(wěn)維持原有的投資成本，同時適度享有股票的成長潛力。在可以接受的范圍內(nèi)，您樂意承擔(dān)小幅度的本金波動風(fēng)險。
典型的投資組合是：100%存款貨幣市場基金
"保守型"投資者，極不愿意面對投資虧本；不會主動參與有風(fēng)險的投資；即使投資回報率相對較低，還是希望將投資存放于相對保本的地方。由于股票市場較為波動，"保守型"投資者是不宜參與。
96-125分：溫和型
主要是以保障現(xiàn)有資金為主，對回報率波動幅度承受力較低，希望投資保持穩(wěn)定，對所投資資金增值程度要求較低。
典型的投資組合是：95%債券及5%現(xiàn)金
"溫和型"投資者，對投資比較謹慎，盡量回避風(fēng)險。寧愿將資產(chǎn)的大部分，投資于較低風(fēng)險的債券市場或非常靈活的貨幣市場中，獲取相對較低回報。能意識到投資股票是相對進取的行為,短期投資是有可能虧本的，因此，在組合方面，回避股票投資。
126-140分：平衡型
主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入，而是更注重投資的穩(wěn)定成長。可以承受一些波動，但更希望自己的投資風(fēng)險小于市場的整體風(fēng)險。
典型的投資組合是：45%股票及50%債券和5%現(xiàn)金
"平衡型"投資者，對投資知識較為了解，因個人需要，將投資平均分配于高風(fēng)險高回報和低風(fēng)險低回報的產(chǎn)品。愿意投資于較高風(fēng)險的股市，是期望在長線上追求較高的資本回報，以抗衡通貨膨脹，其余投資于風(fēng)險較低的債券市場，取得組合的均衡發(fā)展。了解到投資股票是有可能虧本的，在組合方面，傾向債券投資與股票投資相對均衡。
141-160分：自信型
資產(chǎn)組合較為豐富，股票的比例已經(jīng)很高，但會預(yù)留短時期內(nèi)足夠的現(xiàn)金流。您可能是較為年輕，對未來的收入充分樂觀，個人財務(wù)上有足夠的資金保障。
典型的投資組合是：75%股票及20%債券和5%現(xiàn)金
"自信型"投資者，明白高風(fēng)險高回報、低風(fēng)險低回報的投資定律。愿意將資產(chǎn)的大部分，投資于較高風(fēng)險的股市上，期待獲取較高的回報率，但同時明白股票投資在短期波動中，有可能產(chǎn)生賬面損失。在組合方面，股票投資的比例會較債券投資大。
l61分以上：進取型
主要是以尋求長線增長為主，目前并不急需賺取主要入息，且不需要在短期內(nèi)兌現(xiàn)資金，有很高的回報波動承受能力，最主要看重追求長期的,高度的資金增值。
典型的投資組合是：95%股票以及5%現(xiàn)金
您的投資期限可能至少在15年以上；因為您有充裕的時間，所以您愿意承擔(dān)短期的市場波動風(fēng)險追求長期的投資紀(jì)效。雖然您著眼于投資組合的長期投資潛力，但是仍然希望投資組合中持有部分波動性較低的證券。
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