創(chuàng)業(yè)測(cè)試：認(rèn)識(shí)你的投資性格
創(chuàng)業(yè)測(cè)試：認(rèn)識(shí)你的投資性格
【創(chuàng)業(yè)測(cè)試】 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)介是投行都在做的事，你千萬(wàn)不要以為它什么問(wèn)題都反映不出來(lái)。
1.請(qǐng)問(wèn)您這次投資計(jì)劃的目的是為什么？
A度假/購(gòu)買新車0分
B置業(yè)首期0分
C子女的教育費(fèi)1分
D退休儲(chǔ)蓄/收入10分
E給家屬留下產(chǎn)業(yè)10分
2.您大約會(huì)在多少年后退休？
A已退休5年內(nèi)0分
B5年至7年0分
C8年至10年2分
D11年至14年8分
E15年以上10分
3.于未來(lái)五年內(nèi)，您打算從此項(xiàng)投資計(jì)劃內(nèi)提取多少資金？
A少于30%20分
B31%至50%16分
C51%至70%8分
D多于70%0分
4.您大約會(huì)持有這項(xiàng)投資計(jì)劃多少年，才有可能動(dòng)用其中的大部分的資金？
A5年內(nèi)0分
B5年至10年0分
C11年至19年18分
D20年以上30分
5.您能否接受高風(fēng)險(xiǎn)的投資以爭(zhēng)取更高的回報(bào)潛力？
A可以接受30分
B24分
C18分
D12分
E絕對(duì)不可以接受6分
6.“我并不在乎我的投資價(jià)值每日的浮動(dòng)。”您同意這說(shuō)法嗎？
A非常同意10分
B同意8分
C基本同意6分
D不太同意4分
E絕不同意2分
7.“投資的虧損只是短期現(xiàn)象。我認(rèn)為只要繼續(xù)持有投資項(xiàng)目，終必可收復(fù)失地。”您同意這說(shuō)法嗎？
A非常同意20分
B可以接受16分
C傾向同意12分
D傾向不同意8分
E絕不同意4分
8.若市價(jià)忽然下跌，您是否仍會(huì)繼續(xù)持有該投資項(xiàng)目？
A肯定會(huì)10分
B極有可能會(huì)8分
C不肯定6分
D極有可能不會(huì)4分
E絕對(duì)不會(huì)2分
9.以下各項(xiàng)反映不同的投資取向。哪一項(xiàng)最能代表您目前的情況？
A我希望作比較穩(wěn)健的投資，得到固定利息及股息回報(bào)，而且投資的虧損風(fēng)險(xiǎn)較低。4分
B我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長(zhǎng)，兩者平衡。10分
C我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長(zhǎng)為主。16分
D我作投資只求長(zhǎng)線增長(zhǎng)。20分
10.您現(xiàn)在的年齡是：
A35歲以下20分
B35歲至44歲20分
C45歲至54歲12分
D55歲至64歲4分
E65歲以上0分
11.您的性別
A男性10分
B女性2分
12.您全年的家庭總收入是：
A30000以下2分
B30000至600004分
C61000至900006分
D91000至1200008分
E超過(guò)12000010分
13.您對(duì)于自己將來(lái)的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？
A絕對(duì)有安全感10分
B頗有安全感8分
C不肯定6分
D不大有安全感0分
E極之沒(méi)有安全感0分
14.做投資的原因是否為了降低個(gè)人所得稅？
a)絕對(duì)不是2分
b)基本沒(méi)考慮這種情況4分
c)有一小部分原因6分
d)是大部分考慮因素8分
e)投資的主要原因10分
計(jì)算區(qū)：
總數(shù)：
95分或以下；保守型
您的投資期限很可能是在10年以下；另一方面，您希望能夠安穩(wěn)維持原有的投資成本，同時(shí)適度享有股票的成長(zhǎng)潛力。在可以接受的范圍內(nèi)，您樂(lè)意承擔(dān)小幅度的本金波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是：100%存款貨幣市場(chǎng)基金
"保守型"投資者，極不愿意面對(duì)投資虧本；不會(huì)主動(dòng)參與有風(fēng)險(xiǎn)的投資；即使投資回報(bào)率相對(duì)較低，還是希望將投資存放于相對(duì)保本的地方。由于股票市場(chǎng)較為波動(dòng)，"保守型"投資者是不宜參與。
96-125分：溫和型
主要是以保障現(xiàn)有資金為主，對(duì)回報(bào)率波動(dòng)幅度承受力較低，希望投資保持穩(wěn)定，對(duì)所投資資金增值程度要求較低。
典型的投資組合是：95%債券及5%現(xiàn)金
"溫和型"投資者，對(duì)投資比較謹(jǐn)慎，盡量回避風(fēng)險(xiǎn)。寧愿將資產(chǎn)的大部分，投資于較低風(fēng)險(xiǎn)的債券市場(chǎng)或非常靈活的貨幣市場(chǎng)中，獲取相對(duì)較低回報(bào)。能意識(shí)到投資股票是相對(duì)進(jìn)取的行為,短期投資是有可能虧本的，因此，在組合方面，回避股票投資。
126-140分：平衡型
主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入，而是更注重投資的穩(wěn)定成長(zhǎng)。可以承受一些波動(dòng)，但更希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。
典型的投資組合是：45%股票及50%債券和5%現(xiàn)金
"平衡型"投資者，對(duì)投資知識(shí)較為了解，因個(gè)人需要，將投資平均分配于高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)和低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的產(chǎn)品。愿意投資于較高風(fēng)險(xiǎn)的股市，是期望在長(zhǎng)線上追求較高的資本回報(bào)，以抗衡通貨膨脹，其余投資于風(fēng)險(xiǎn)較低的債券市場(chǎng)，取得組合的均衡發(fā)展。了解到投資股票是有可能虧本的，在組合方面，傾向債券投資與股票投資相對(duì)均衡。
141-160分：自信型
資產(chǎn)組合較為豐富，股票的比例已經(jīng)很高，但會(huì)預(yù)留短時(shí)期內(nèi)足夠的現(xiàn)金流。您可能是較為年輕，對(duì)未來(lái)的收入充分樂(lè)觀，個(gè)人財(cái)務(wù)上有足夠的資金保障。
典型的投資組合是：75%股票及20%債券和5%現(xiàn)金
"自信型"投資者，明白高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的投資定律。愿意將資產(chǎn)的大部分，投資于較高風(fēng)險(xiǎn)的股市上，期待獲取較高的回報(bào)率，但同時(shí)明白股票投資在短期波動(dòng)中，有可能產(chǎn)生賬面損失。在組合方面，股票投資的比例會(huì)較債券投資大。
l61分以上：進(jìn)取型
主要是以尋求長(zhǎng)線增長(zhǎng)為主，目前并不急需賺取主要入息，且不需要在短期內(nèi)兌現(xiàn)資金，有很高的回報(bào)波動(dòng)承受能力，最主要看重追求長(zhǎng)期的,高度的資金增值。
典型的投資組合是：95%股票以及5%現(xiàn)金
您的投資期限可能至少在15年以上；因?yàn)槟谐湓５臅r(shí)間，所以您愿意承擔(dān)短期的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)追求長(zhǎng)期的投資紀(jì)效。雖然您著眼于投資組合的長(zhǎng)期投資潛力，但是仍然希望投資組合中持有部分波動(dòng)性較低的證券。
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