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投資理財(cái)?shù)牟呗耘c規(guī)劃論文提綱
一.投資理財(cái)步驟:
需求 → 目的 → 策略 → 方法
需求:您的欲望為何 如:我想買車,買房子.
目的:將欲望轉(zhuǎn)為實(shí)事.如:買裕隆1600的車.
策略:可承擔(dān)何種程度的投資 如:高,中,低風(fēng)險(xiǎn).
方法:具體的投資方法.如:購買日本基金.
二.正確的投資理財(cái)觀念
簡要的財(cái)務(wù)觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執(zhí)行理財(cái)
1.切記高報(bào)酬,高風(fēng)險(xiǎn).
2.三不政策:不怕,不急,不貪.
3.時(shí)時(shí)關(guān)心,每月檢視,每年調(diào)整.
4.不幸賠錢,要當(dāng)做是一種學(xué)習(xí)的過程.
5.適當(dāng)?shù)牟攀亲詈?不要一味抄襲它人方法.
6.『生涯』理財(cái)規(guī)劃的觀念,要同時(shí)為未來作打算.
三,投資五不
不要完全倚賴過去的績效,做投資決定
不要只著重進(jìn)場時(shí)間
不要低估通貨膨脹
不忘每季審閱您的資產(chǎn)分配情況
不要把所有雞蛋放在同一個(gè)籃子里
四,投資的基本原則,建言
1.投資的四項(xiàng)基本原則
投資的第一個(gè)基本原則--長期投資
投資的第二個(gè)基本原則--分散投資
投資的第三個(gè)基本原則--及早投資
投資的第四個(gè)基本原則--持續(xù)投資
2.投資前的三大建言
了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受度
了解平均成本法
交給專家理財(cái)
五,各種投資理財(cái)方式簡介及秘笈介紹
1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...
2.標(biāo)會
3.房地產(chǎn)
4.外匯
5.黃金
6.股票
7.共同基金
8.保險(xiǎn)
9.債券,票券
10.期貨
11.藝術(shù)品
六,投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系
七,投資組合建議
各種投資偏好類型的投資建議
人生各階段對風(fēng)險(xiǎn)的承受度不同,因此會有不同的投資偏好.
1.保守型:存款50%,跟會30%,共同基金20%
2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%
投資偏好可分為下列三種類型:
保守穩(wěn)健型:客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點(diǎn)
穩(wěn)健成長型:希望能透過投資的機(jī)會來獲利,但強(qiáng)調(diào)投資時(shí)間要夠長
積極成長型:可以承受投資的短期波動,愿意承擔(dān)為了獲得高報(bào)酬而隨之而來的高風(fēng)險(xiǎn)
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