內(nèi)控心得體會
當我們對人生或者事物有了新的思考時，心得體會是很好的記錄方式，這樣能夠給人努力向前的動力。那么心得體會怎么寫才能感染讀者呢？以下是小編為大家收集的內(nèi)控心得體會，歡迎閱讀與收藏。
內(nèi)控心得體會 篇1
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的'權益。
（2）提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控心得體會 篇2
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓，要做到加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的'古訓，實現(xiàn)“內(nèi)控防風險，合規(guī)保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風險，促進我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強金融風險意識。
每個員工要努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。
二要加強自身建設。
每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。
三要嚴格執(zhí)行各項工作制度。
工作制度是防范金融風險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。
四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化。
每個員工要認同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學習和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。
內(nèi)控心得體會 篇3
在經(jīng)濟全球化背景下。我國企業(yè)的發(fā)展趨于多元化和國際化，面對復雜的經(jīng)濟環(huán)境和公司的內(nèi)部環(huán)境，要求企業(yè)更應注重內(nèi)部控制體系的建立、執(zhí)行、監(jiān)督和評價。影響公司內(nèi)部控制的因素有很多，其中公司治理機制對內(nèi)部控制的影響尤為突出
百年蘇寧的發(fā)展建設離不開完善規(guī)范的公司治理結構。張近東先生作為公司董事長，從企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略高度出發(fā)，緊抓公司治理結構，持續(xù)推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力建設。
20xx年，蘇寧繼續(xù)完善公司治理，加強內(nèi)部管控，積極夯實管理平臺。公司發(fā)布了《蘇寧電器內(nèi)部控制手冊》，為保障企業(yè)經(jīng)營合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務報告及相關信息真實完整，提高企業(yè)經(jīng)營效率與效益，為成功實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略提供了制度依據(jù)。公司還結合《內(nèi)控自評測試程序》，分別對連鎖發(fā)展、采購、銷售等16個項目進行內(nèi)控測評，并出具《蘇寧電器股份有限公司內(nèi)部控制自我評價報告》，有效加強了公司內(nèi)部控制與風險管理。
1.蘇寧電器董事會設立了審計委員會，審查財務報告和內(nèi)部控制，審計部定期獨立審查分（子）公司
2.公司建立了總部內(nèi)控綜合檢查、分（子）公司內(nèi)控自查測試相結合的內(nèi)控日常監(jiān)督機制。20xx年，公司制定了詳細的內(nèi)控檢查評價計劃報經(jīng)管理層審核，檢查前對參加檢查人員給予充足的培訓和指導；現(xiàn)場檢查結束后，匯總分析檢查結果。將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷分別向內(nèi)部控制小組、管理層匯報。管理層即擬定各項整改措施，并已將檢查中發(fā)現(xiàn)的多有內(nèi)部控制缺陷與外部審計師進行溝通。
3.蘇寧電器建立了健全的內(nèi)部監(jiān)督制度，審查財務報告和內(nèi)部控制。蘇寧還建立了監(jiān)事會，行使監(jiān)督職能，對董事、全體高層人員的行為以及公司財務狀況進行監(jiān)督檢查。
再制定內(nèi)部控制缺陷標準，根據(jù)財務報表的分析，蘇寧電器無存在重大內(nèi)部控制缺陷。再針對公司內(nèi)部控制存在的缺陷進行監(jiān)督，蘇寧就企業(yè)的償債能力風險加強監(jiān)督，預防風險擴大，并對績效考核中存在的問題進行改善并實施監(jiān)督。接著公司必須以書面或其他適當?shù)男问剑咨票４鎯?nèi)部控制建立與實施過程中的相關資料，確保內(nèi)部控制的建立。最后公司對內(nèi)部控制存在的問題進行整改，促進內(nèi)部控制系統(tǒng)的改進。
4.蘇寧電器持續(xù)優(yōu)化治理結構、管理體制和運行機制，合理設置內(nèi)部組織機構，明確各機構的職責權限，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機制。
5.風險評估
按照本公司持續(xù)發(fā)展的目標，針對各項業(yè)務的經(jīng)營風險、財務報告風險、遵循內(nèi)外部法律法規(guī)的合規(guī)性風險、財產(chǎn)安全風險、經(jīng)營過程中的舞弊風險等，本公司建立了以內(nèi)部控制為基礎的風險評估和風險控制體系。根據(jù)內(nèi)部控制有關要求，本公司分析了對經(jīng)營目標和財務報告目標有重大影響的關鍵環(huán)節(jié)，結合內(nèi)部審計、專業(yè)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，并參考外部審計結果，進行全面風險評估.各分（子）公司結合本單位各項風險評估情況，補充修訂實施細則及內(nèi)部管理制度。這些措施對財務報告、防止內(nèi)部舞弊、保證資產(chǎn)安全以及規(guī)范管理等提供了合理的保障。
6.控制活動
本公司按照業(yè)務分類，進一步修訂內(nèi)控流程、控制矩陣，落實流程責任部門、控制點責任崗位，督促員工履行內(nèi)控職責，定期檢查測試，及時整改補救，內(nèi)部控制不斷融入日常管理。為加強對 ERP 系統(tǒng)的應用控制，公司對 ERP 系統(tǒng)權限應用現(xiàn)狀全面梳理和分析，形成ERP 權限管理標準，將內(nèi)控要求固化到系統(tǒng)之中，開發(fā)權限檢查工具，定期運行測試，確保系統(tǒng)權限配置處于受控狀態(tài)。本公司管理層每月召開經(jīng)營活動分析會，對經(jīng)營成果及關鍵財務 指標持續(xù)進行審核和分析；每季度向董事會匯報經(jīng)營成果。
綜上分析，說明我國上市公司治理結構越完善，控股股東的利益與企業(yè)的利益趨于一致，更加關注與實現(xiàn)企業(yè)目標相關的內(nèi)部控制建設問題，因此企業(yè)內(nèi)部控制的效率較高。同時，影響企業(yè)內(nèi)部控制的還有董事會的薪酬，說明薪酬對內(nèi)控是有效的激勵機制，促使董事會有效的代表股東利益履行該職責提高內(nèi)部控制的質(zhì)量。
內(nèi)部控制在公司中的發(fā)展的程度取決于治理層對內(nèi)部控制弧度的重視度和依賴度 法人治理結構與內(nèi)部控制的關系可以具體從內(nèi)部控制要素的層面具體分析：
首先，內(nèi)部控制環(huán)境包括員工的能力、法人的治理與管理哲學、組織結構和權責分配、人力資源政策及實務四個方面。公司重大戰(zhàn)略決策的制定需要擁有專業(yè)知識和勤勉盡責態(tài)度的獨立人員參與。監(jiān)事會、內(nèi)部審計、董事會及其專業(yè)委員的獨立性、管理經(jīng)驗、參與程度決定了他們與管理層交流的深度和頻率。治理水平越高，管理層的審慎越強，內(nèi)部控制更加有效。
治理能力越弱，管理層的權利你沒有足夠的限制，舞弊行為發(fā)生的'頻率就越高。同時治理結構對監(jiān)事會、審計部門、董事會及其委員會的職權劃分也是十分重要。監(jiān)督部門必須擁有對經(jīng)理人員的免職權才能保證監(jiān)督權力的獨立，從而保證內(nèi)部控的質(zhì)量。
其次風險評估和控制活動作為內(nèi)部控制最主要的工作，需要能夠保證獨立性的機構專門完成。在公司內(nèi)部應有審計與風險管理委員會負責監(jiān)督公司運營、內(nèi)部審計人員全職監(jiān)控公司內(nèi)各個層面的運作、獨立的第三方審計機構定期為公司提交風險報告。其中，審計與風險管理委員會和內(nèi)部審計是必要的部門，其監(jiān)督的頻率、范圍都將對內(nèi)部控制效果造成重要影響。
另外，信息溝通包括信息能夠及時并充分地傳遞給利益相關者。高校的治理結構可以使董事會、監(jiān)事會、審計與風險管理委員會、內(nèi)部審計、外部審計等相關人員在第一時間了解公司的運營狀況，保證對公司的充分監(jiān)督。因而信息高效的傳遞是保證內(nèi)部控制效果的必要條件。最后，監(jiān)督內(nèi)部控制的執(zhí)行陳谷應由審計與風險管理委員會定期組織檢查。
內(nèi)部控制體系本身的缺陷會限制內(nèi)部控制的效果。審計與風險管理委員會應根據(jù)實際工作操作中發(fā)現(xiàn)的困難和出現(xiàn)的問題，改進控制機制、調(diào)整部門之間的責權范圍和制約關系。另外，控制制度沒有高質(zhì)量地執(zhí)行、監(jiān)督和檢查流域形式也是內(nèi)部控制作用降低的原因之一，也是監(jiān)督機構工作重點。
總之，法人治理結構作為公司結構中最頂層的部分，決定了內(nèi)部控制的效果。如果治理層中，董事會和監(jiān)事會與管理層的權責劃分不清楚，或董事會和監(jiān)事會的獨立性無法保證，那么內(nèi)部控制度失去了實施的基礎。在內(nèi)部控制制度落實的過程中，監(jiān)事會、審計風險委員會和內(nèi)部審計等機構負責監(jiān)督執(zhí)行情況。引燃，一個高效、健全的治理結構是內(nèi)部控制制度實現(xiàn)的重要保證。
內(nèi)控心得體會 篇4
我市的郵政儲蓄經(jīng)過十幾年的發(fā)展，目前已形成儲蓄余額33億元，全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點35個的規(guī)模。但是在大發(fā)展的背后，資金案件也時有發(fā)生，給郵政局集體和個人造成了很大經(jīng)濟損失，在社會上造成了不小的負面影響。因此加強對郵政儲蓄內(nèi)控機制的研究，盡快建立合理、有效的內(nèi)控機制，對增強郵政企業(yè)內(nèi)部的風險防范有著顯著的現(xiàn)實意義。
一、對內(nèi)部風險的防范：
1、加強思想政治教育和法制教育，把好用人關。要從治本入手，掌握職工思想動態(tài)，有針對性地開展政治、法紀教育，切實提高干部職工的政治素質(zhì)，筑起防范經(jīng)濟犯罪的思想大堤。對關鍵崗位的員工，必須進行經(jīng)常性的教育和考察，考察內(nèi)容應包括：個人道德素質(zhì)、人際交往情況、有無不良生活習慣（黃、賭、毒）等。堅決執(zhí)行崗位輪換制度，以防患于未然。
2、強化企業(yè)內(nèi)控制度建設，狠抓制度落實。
（1）完善業(yè)務制度，使各工序相對獨立，通過嚴格的授權，消除防范盲區(qū)。
（2）加強內(nèi)部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實行責任人管理、限額管理；對繳撥單實行編號管理；對空白憑證把好請領關，執(zhí)行銷號管理制度。
（3）建立異常情況報告制度。指定儲蓄會計、匯兌會計、事后監(jiān)督、匯檢等日常監(jiān)控崗位的工作人員為異常情況報告人，力求對異常情況做到及時發(fā)現(xiàn)、及時報告、及時分析、及時處理。
（4）完善儲匯各崗位的崗位責任制度，建立責任追究制度，建立風險防范責任制，嚴格考核，以增強儲匯各崗位人員的責任心，對那些給國家、企業(yè)造成損失的人，依法依規(guī)追究責任。
3、建立獨立的稽查再監(jiān)督部門，完善稽查方法和手段。
建立郵政金融內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，還要有一個獨立的、權威的稽核檢查機構。把那些原則性強，工作作風扎實的同志充實到檢查崗位。要把檢查--隱患--整改--案件同檢查人員工作業(yè)績進行掛勾考核。對在檢查中發(fā)現(xiàn)的重大隱患和案件并及時為企業(yè)挽回經(jīng)濟損失的，該獎勵的一定要獎。對于在檢查中工作不負責任，未及時發(fā)現(xiàn)隱患而釀成重大案件造成企業(yè)經(jīng)濟損失的，該處罰的一定要處罰，該追究責任的，一定要追究責任。使其真正把監(jiān)督職能體現(xiàn)在確保資金安全上來，發(fā)揮出監(jiān)督職能的作用。對分支機構的稽查人員，采取派駐制并定期輪換，這是各項規(guī)章制度貫徹執(zhí)行和經(jīng)營管理全面監(jiān)督及綜合評價達到有效控制的保證。獨立的稽查機構，可保證對問題的如實反映和公正處理，同時可形成對郵政金融內(nèi)部各相互配合、相互制約的各環(huán)節(jié)進行再監(jiān)督，促使各部門嚴格執(zhí)行國家金融法律法規(guī)，規(guī)范操作和經(jīng)營行為，有效地避免資金風險。此外，獨立的稽查機構還可承擔系統(tǒng)地研究管理手段和風險防范措施的職責，不斷改革完善稽查方法和手段，變事后監(jiān)督為事前分析預防和控制。
4、運用高科技手段，加強技術防范。
針對當前高科技犯罪逐漸增多的特點，郵政金融系統(tǒng)應盡快完善計算機安全管理體制，加強對動態(tài)操作和權限密碼的檢查管理力度，嚴格劃分權限，禁止職責交叉，混崗作業(yè)；加強對數(shù)據(jù)信息、軟硬件程序盤、打印資料的管理；加強對郵政金融計算機系統(tǒng)安全技術防范措施的研究，使技術防范切實做到可靠、安全，并適度超前。
5、加強法制教育，依法合規(guī)經(jīng)營。
堅持對職工進行職業(yè)道德和法制教育是一項長期的任務。多年的'經(jīng)驗告訴我們，凡是易發(fā)案件的單位和部門，大多都是管理松懈；職工思想麻痹，法制觀念淡薄而發(fā)生案件。這就要求我們各級領導和相關部門應高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實到企業(yè)管理之中，要定時、定期開展形式多樣的教育活動，堅持雷打不動，要像抓經(jīng)營一樣，把安全工作納入計劃之中。要真正把職工應知應會貫穿到工作上的事前、事中、事后各程序中去，并持之一恒。要建立健全各種學習制度，規(guī)范學習教育標準，積極推行達標活動，堅持不達標者不上崗制度，并在全體員工中普遍應用。因此，只要我們各級干部職工人人重學習、講安全、抓防范、嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我們的郵儲金融安全才有保證，我們的郵儲業(yè)務才會得到更大的發(fā)展。
二、完善郵政儲蓄的內(nèi)控機制
1、牢固樹立穩(wěn)健經(jīng)營意識。郵政儲蓄收入是郵政業(yè)務收入的重要來源，為了使郵政扭虧為盈，各級領導都把郵儲發(fā)展擺在重中之重的位置上，郵儲余額快速增長，但同時資金風險也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲穩(wěn)定、安全、高效地發(fā)展，一是要從戰(zhàn)略高度充分認識到完善的內(nèi)控機制是儲蓄機構安全、有序運作的前提和基礎，是防范金融風險的關鍵。轉變觀念，摒棄思想上存在的內(nèi)控太嚴、發(fā)展受制的偏頗認識。二是要全面理解內(nèi)控機制的含義、特點，糾正那種“內(nèi)控機制就是規(guī)章制度”的片面認識，建立起既規(guī)范可行又順應郵儲發(fā)展規(guī)律的郵政儲蓄內(nèi)控機制。三是要正確處理好改革、發(fā)展與管理三者之間的關系，實行集約化經(jīng)營，優(yōu)化資金結構，積極發(fā)展中間業(yè)務，向管理要效益，在穩(wěn)定中求發(fā)展。
2、進一步加強郵政儲蓄內(nèi)控制度建設。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲機構一是要對現(xiàn)有的各種規(guī)章制度進行認真研究整理。在此基礎上結合自身業(yè)務發(fā)展的實際情況，借鑒商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設的成功經(jīng)驗，統(tǒng)一制定若干業(yè)務管理制度及操作規(guī)程，從根本上解決制度過多而流于形式的問題。二是要堅持“內(nèi)控制度先行”的原則，在開發(fā)推廣新業(yè)務新產(chǎn)品過程中，明確各單位各部門的責任，制定相互制衡的業(yè)務管理辦法和制度
，并在實踐中不斷修改完善。當前，要著重加強計算機系統(tǒng)風險控制，對計算機系統(tǒng)的項目立項、設計、開發(fā)、調(diào)試、運行、維修等全部過程實施嚴格管理。另外，郵政儲蓄在制定內(nèi)控制度時，既不能脫離客觀條件，過分強調(diào)“嚴密、制約”，也不能過于粗糙、簡單，忽視科學性、嚴密性、制約性和有效性。二是要狠抓內(nèi)控制度的貫徹落實，貫徹落實各項內(nèi)控制度，關鍵在于建立一套執(zhí)行制度的監(jiān)督機制。為此，要大膽管理，秉公執(zhí)法，獎懲分明，不為私情，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。加大對資金案件的查處力度。對發(fā)現(xiàn)的資金案件要一查到底，分清責任，該處罰的要嚴肅處理，不能只講人情不講原則，領導要首先承擔領導責任。
3、完善郵政儲蓄內(nèi)控運行機制。一是必須建立一個強有力的內(nèi)部控制監(jiān)管部門，加強對郵儲各項經(jīng)營活動的有效監(jiān)控。這不僅是穩(wěn)健經(jīng)營的保證，也是減少和防止案件發(fā)生的根本措施。二是要加快內(nèi)部組織機構改革，建立科學、嚴密、有效的統(tǒng)一領導，分級管理的組織控制體系，使郵政局內(nèi)部各部門形成權責明確、相互牽制的統(tǒng)一體，改變過去因相互制衡機制欠缺而造成內(nèi)控制度執(zhí)行不力的情況。在業(yè)務操作層實行重點崗位重點管理。營業(yè)人員、支局長、財務會計等要建立人員輪換及強制休假制度。三是必須建立風險監(jiān)測預警機制。要把現(xiàn)代計算機技術應用到內(nèi)部控制，建立起涵蓋郵儲各項業(yè)務前、后臺全過程的計算機輔助操作系統(tǒng)，通過程序編制，設定權限指令，控制違規(guī)操作，實現(xiàn)內(nèi)部控制有效和“實時”監(jiān)控。
4、完善權力使用制約機制。要完善內(nèi)部等級管理、分別授權的制度，營業(yè)員，綜合柜員，支局長分別授予不同的操作管理權限，以明確各自的職責范圍。各級業(yè)務主管部門要加強業(yè)務管理和業(yè)務指導監(jiān)督的職能，對營業(yè)網(wǎng)點不能只依靠支局長管理而放任自流。
5、強化稽核監(jiān)督。稽核監(jiān)督是內(nèi)控機制中不和缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，可以說，沒有健全完備的稽核監(jiān)督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。因此，郵政儲蓄要確立稽核工作的權威性地位，盡快構造一個具有獨立性、超脫性和超前性的現(xiàn)代化稽核監(jiān)督體系。同時，強化稽核重點，不斷改進稽核方法，對內(nèi)控問題較多的儲蓄機構加大現(xiàn)場檢查頻率，增加現(xiàn)場檢查深度和力度。變目前存在的偏重于臨時性、特殊性、應付性稽核為經(jīng)常性、制度性、規(guī)范性稽核，以補救為主的事后檢查為以預防為上的事前防范，爭取把問題消滅在萌芽狀態(tài)。
6、完善用人機制。要選擇業(yè)務素質(zhì)較高，責任心強的人員充實到儲蓄崗位，加強人員的在崗培訓，使之能不斷適應業(yè)務發(fā)展變化的需要。
面對金融業(yè)此起彼伏的風險和郵儲創(chuàng)收的壓力，我們必須堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，把內(nèi)控機制建設好并貫穿于業(yè)務經(jīng)營的全過程，認真防范和化解金融風險，實現(xiàn)郵政儲蓄穩(wěn)健經(jīng)營、健康發(fā)展。只有各環(huán)節(jié)都樹立起自我監(jiān)督意識、依法經(jīng)營意識，將各環(huán)節(jié)的監(jiān)督防范措施有機地結合起來，消滅監(jiān)督失控的盲點，真正形成一道堅固的防線，才能有效地抵御資金安全風險，推動郵政金融的穩(wěn)步健康發(fā)展。
內(nèi)控心得體會 篇5
自“內(nèi)控達標年”活動在南昌市郵政金融全面開展以來，各項工作都在有條不紊的進行著，郵儲銀行南昌市分行更是積極落實“內(nèi)控達標年”活動安排并全面貫徹落實該行總行、省行有關20xx年“內(nèi)控達標年”活動的方案。
近日，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行20xx-2018年“內(nèi)控建設年”活動總體方案》和《中國郵政儲蓄銀行20xx年“內(nèi)控達標年”活動實施方案》的通知要求，郵儲銀行南昌市分行組織全行員工對《內(nèi)控達標年學習手冊》的內(nèi)容進行了學習。
為更好地開展學習，該行要求各單位需根據(jù)《內(nèi)控達標年學習手冊》內(nèi)容制定學習計劃并結合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的.方式開展本單位員工的學習活動，并且要求集中學習討論及撰寫學習體會均不少于3次。
在學習內(nèi)容方面，主要包括領導內(nèi)控要求摘要、三個對標內(nèi)容、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風險提示匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度等五個方面重點內(nèi)容。每個方面的內(nèi)容都是該行重點業(yè)務、重點崗位人員必須牢牢掌握的內(nèi)控知識，尤其要重點學習內(nèi)控合規(guī)理論與實務、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部制度要求等。
為檢驗學習成效，該行還計劃在11月期間通過中國郵政網(wǎng)絡學院組織開展內(nèi)控知識網(wǎng)絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。據(jù)悉，后期還將組織成績優(yōu)秀人員參加全省內(nèi)控合規(guī)知識競賽。
從目前各單位反饋的學習情況來看，員工都能做到高度重視此次《內(nèi)控達標年學習手冊》的學習。另一方面，對學習手冊中給出了的一些條款有了更清晰的認識，在員工后續(xù)的工作中也起到了較好的規(guī)范作用。
內(nèi)控心得體會 篇6
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的'文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會3
20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
內(nèi)控心得體會 篇7
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的`發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改強內(nèi)控零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重自省自警自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內(nèi)控心得體會 篇8
20xx年初，上海xx總經(jīng)理李xx在風控大會作了《依法守矩健康發(fā)展風控護航行穩(wěn)致遠》的風控管理工作報告。系統(tǒng)的回顧和總結了上一年度的整體風控工作，明確了下一步風控工作要求。
風控工作是寰宇年度重點工作之一。xx所倡導的全面風險管理，通過貫穿公司的各業(yè)務流程環(huán)節(jié)，覆蓋質(zhì)量、安全、環(huán)保、經(jīng)營和廉潔等各方面的合法合規(guī)、內(nèi)控流程、風險防范等有效措施，以保障國有資產(chǎn)的保值增值和企業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展。
一、說起企業(yè)的風險管理，必定會提及內(nèi)控和合規(guī)管理。
20xx年，國資委印發(fā)《中央企業(yè)全面風險管理》；20xx年，財政部等五個部門制定了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引；20xx年底，國資委頒布了《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》；20xx年底國資委最新印發(fā)了《關于加強中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設與監(jiān)督工作的實施意見》……
以上文件要求中央企業(yè)應強化全面風險管理，加強合規(guī)經(jīng)營，充分發(fā)揮內(nèi)控體系強基固本作用，進一步提升企業(yè)防范化解重大風險的能力。集團與上級公司對合規(guī)、內(nèi)控和風控管理有明確要求。多次對寰宇合規(guī)風控管理工作開展調(diào)研檢查，接受外部機構的內(nèi)控審計、內(nèi)控評估等檢查工作更是每年的例行常規(guī)工作。
風控、內(nèi)控和合規(guī)，聽上去是不同的名目和管理要求，但實質(zhì)是相互聯(lián)系包涵，你中有我，我中有你，不可分割，層層推進的管理集合。
二、合規(guī)是所有管理工作的核心基礎
廣義的“合規(guī)”，一般有三層含義，第一層是企業(yè)要在生產(chǎn)經(jīng)營過程中要遵守各項法律法規(guī)，具有強制性；第二層是企業(yè)經(jīng)營要遵循企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，是客戶、股東、監(jiān)管方、企業(yè)內(nèi)部員工等自愿性愿意遵守的條款；第三層是企業(yè)員工要遵守良好的職業(yè)操守和道德規(guī)范等。這些不具備強制性，但在社會活動中為大眾所普遍認同。
合規(guī)工作的核心，是確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營活動均能遵循內(nèi)外部的法律、制度、條例、規(guī)范、指引等，用以降低和抑制企業(yè)及員工因不合規(guī)行為，而發(fā)生承擔法律責任、受到相關處罰、造成經(jīng)濟或聲譽損失以及其他負面影響的合規(guī)風險。
而合規(guī)管理，是指以有效防控合規(guī)風險為目的，以企業(yè)和員工經(jīng)營管理行為為對象，開展包括規(guī)內(nèi)部規(guī)章制度的制定、風險識別、合規(guī)審查、風險應對、責任追究、考核評價、合規(guī)培訓等有組織、有計劃的管理活動。
三、內(nèi)部控制是合規(guī)管理的集成和貫通
內(nèi)部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規(guī)要求組成，但相較于合規(guī)更注重執(zhí)行的過程，內(nèi)部控制貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的`各種業(yè)務和事項；在全面控制的基礎上，更為關注重要業(yè)務事項和高風險領域；在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；并權衡實施成本與預期效益，強調(diào)以適當?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制。
合規(guī)注重結果，而內(nèi)控重視流程。內(nèi)部控制通過內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等要素來建立與實施有效的內(nèi)部控制，以提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和風險防范能力。
四、全面風險管理是風險管控的形式
指引中所稱的全面風險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。
如果說合規(guī)是身體內(nèi)的白細胞，是我們對抗病菌的“衛(wèi)士”；那么內(nèi)控就好比是人體內(nèi)的血液系統(tǒng)，通過循環(huán)，為身體的各個器官輸送養(yǎng)份，提供動力機制；而全面風險管理就是全身的免疫系統(tǒng)，時刻為身體運行防御調(diào)節(jié)，保駕護航。三者密不可分，相互依存。
xx將建立健全以風險管理為導向、合規(guī)管理監(jiān)督為重點，嚴格、規(guī)范、全面、有效的內(nèi)控體系。具體來說，我們應嚴格落實各項規(guī)章制度，將風險管理和合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務流程，促使企業(yè)依法合規(guī)開展各項經(jīng)營活動，實現(xiàn)“強內(nèi)控、防風險、促合規(guī)”的管控目標。從而促進企業(yè)提升效率，創(chuàng)造價值，健康發(fā)展，行穩(wěn)致遠！
內(nèi)控心得體會 篇9
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的.業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控心得體會 篇10
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農(nóng)村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)──內(nèi)控制度建設，以保證農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。農(nóng)村信用社盡快建立起規(guī)范科學而運轉良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。
我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結務實審慎經(jīng)營愛崗敬業(yè)遵章守紀的自覺性，查擺堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農(nóng)村信用社的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就案件專項治理情況談談自己的體會：
一、當前內(nèi)控制度存在的問題
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定裝訂匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理內(nèi)控與風險內(nèi)控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。
3、稽核監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核監(jiān)察部門不能起到查錯防漏糾正違規(guī)強化管理控制風險的作用。內(nèi)部稽核監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目篡改賬表以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題。有的領域有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內(nèi)部控制中的一個難點，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內(nèi)涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育剖析典型調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項業(yè)務應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的'依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達到預定的目標。當前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，聯(lián)社信用社都需要加快規(guī)章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯(lián)度，應當與其目標考核制度稽核監(jiān)察制度更緊密結合起來，做到先考核稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情說實話辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性權威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控制度活動”的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質(zhì)；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政廉潔求實高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“各項內(nèi)控制度”，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
內(nèi)控心得體會 篇11
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經(jīng)營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)務實現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的'理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的提議
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入四項各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作作為合規(guī)習慣的合規(guī)操作。疑慮在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對特許自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金如何有效風險的最有效方法，實踐證明，人制代
內(nèi)控心得體會 篇12
20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的`根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
內(nèi)控心得體會 篇13
我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭
狀況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、**違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的'，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
內(nèi)控心得體會 篇14
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的.業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
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