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農商行合規心得體會(精選8篇)
當我們積累了新的體會時,可用寫心得體會的方式將其記錄下來,這樣就可以總結出具體的經驗和想法。那么問題來了,應該如何寫心得體會呢?以下是小編幫大家整理的農商行合規心得體會,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
農商行合規心得體會 篇1
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創建農業銀行良好的合規文化,農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內開展“從我做起,合規操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規范操作行為,有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心,增強維護農業銀行利益的.責任心和使命感,建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行,學習自查階段的活動內容包括:
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規章進行學習,學習內容以業務操作規范為主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動,深入排查會計業務風險點,查找合規操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會,包括:對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究,提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理,查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干,組成宣講組,根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點,以實際案例,進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括:
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容,組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案,組織各單位對“從我做起,合規操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范,建立崗位風險點提示制度,把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
農商行合規心得體會 篇2
銀行事業的成長離不開合規經營,更離不開風險防范。而推進“合規文化建設”,必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來,農行在發展業務的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優化流程、規范管理,保證業務發展質量等系列活動的深入開展,“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規經營與管理,按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構筑合規文化,制度才能合規徹底地執行。基于這種理念,XX支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”,分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座,培訓范圍廣,參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業務部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統模式,通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫,內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識,并已在支行網站上發給員工學習。
今年以來,該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析,并從合規管理入手,繼續推進制度建設,重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對,開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案,通過合規培訓,為員工分析基礎管理中存在的問題,剖析問題產生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預警在先”,使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,執行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的.重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在2005年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中,XX支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容XX支行夯實基礎管理,構筑安全防線,推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網點對制度要么被動執行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規經營意識的提高,使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度,并根據市場競爭需要和產品創新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看,帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高,它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說,接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應付,甚至還有抵觸情緒。而現在檢查,大部分態度是積極配合,對檢查的結果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網點依法合規經營,違規行為基本杜絕,經得起檢查;另一方面,在支行對違規操作的嚴厲處罰下,基層網點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護,是對網點、對員工負責,早發現早糾正就會避免發生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說,合規只是給大家提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規文化的悄然形成,感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于XX支行經營管理的全程。
農商行合規心得體會 篇3
一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。
開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的`合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
農商行合規心得體會 篇4
通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業道德誠信,合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規文化學習,落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架,是我們柜員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業務素質,加強風險象環生防范認識。合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防范于未然。
(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權限卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的`審查和按流程規定辦理。
(4)深入開展內控合規教育,提高風險防范認識和自我保護認識的教育,認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防范認識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。
農商行合規心得體會 篇5
現在人人都在提倡合規,那么合規到底怎么定義呢?
作為一名銀行人應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。
每一名員工都應以依法合規經營為基本標準,主動合規,營造濃厚的合規氛圍,讓合規成為企業文化的一部分。每一名員工都應掌握與其工作職責相關的規章制度,積極主動地識別和化解合規風險。每一名員工都應切實承擔與其工作崗位對應的合規責任,對其崗位經營管理活動的合規性負責。
一、要培養合規意識,端正經營思想,抓合規文化教育。要充分認識違規經營的危害性,正確平衡市場發展和風險防控及合規經營之間的關系,抓內控案防,對發現的違規經營苗頭,要堅決及時制止,避免形成重大風險隱患。緊抓合規文化教育,加強業務知識的學習,提高合規操作意識,開展警示教育活動,樹立合規人人有責,合規創造價值,主動合規的合規文化,同時,加強對各分支機構的檢查和督導力度,圍繞重點工作開展風險排查,一經發現違規操作或風險隱患,必須嚴肅問責并督促整改,嚴防操作風險。
二、抓規章制度執行。在規章制度執行前,首先要有完善的規章制度機制。在經營管理活動中,規章制度先行,要有規章制度,在經營管理活動中才有執行的標準。其次員工要有意識地采取合規行為和手段,有時候我們工作中并不是缺少規章制度,而是缺乏對規章制度的執行,沒有讓我們的規章制度真正融入我們的`經營工作中。有了規章制度,我們還必須具有主動去遵循規章制度的意識,在工作中逐步養成主動防控風險的習慣,這也是案件防控的重點。
合規經營人人有責,合規經營創造價值,為避免財產損失和名譽損失,合規經營是必然的。
農商行合規心得體會 篇6
現在大家都在倡導合規,那么合規是怎么定義的呢?
作為一名銀行家,你應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡責”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。
每一位員工都要以合法合規管理為基本標準,主動合規,營造濃厚的合規氛圍,讓合規成為企業文化的一部分。每位員工都應掌握與其工作職責相關的.規章制度,并積極識別和化解合規風險。每位員工都應切實承擔與其崗位相對應的合規責任,并對其崗位管理活動的合規性負責。
一是培養合規意識,端正經營理念,注重合規文化教育。要充分認識違規操作的危害性,正確平衡市場開拓、風險防控、合規經營的關系,抓好內控和案防,對發現的違規操作苗頭堅決及時制止,避免形成重大風險隱患。狠抓合規文化教育,加強業務知識學習,提高合規經營意識,開展警示教育活動,樹立合規人人有責、合規創造價值、主動合規的合規文化。同時,加強對分支機構的檢查監督,圍繞重點工作開展風險排查。一旦發現違規操作或潛在風險,必須嚴肅問責,督促整改,防范操作風險。
二、抓好規章制度的落實。規章制度實施之前,首先要有完善的規章制度機制。在企業管理活動中,規章制度要先行,必須有規章制度,只有在企業管理活動中,標準才能落實。其次,員工要自覺采用合規的行為和手段。有時候,我們工作中不缺規章制度,缺的是規章制度的執行,沒有真正把規章制度融入到業務工作中去。有了規章制度,還要有主動遵守規章制度的意識,在工作中逐步養成主動防控風險的習慣,這也是案件防控的重點。
合規管理人人有責,合規管理創造價值。要避免財產損失和聲譽損失,合規管理是必然的。
農商行合規心得體會 篇7
為增強金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,近日柳巷支行舉辦了風險合規教育啟動大會。該大會旨在加大合規文化的學習力度,開展合規建設推進活動。銀行業的發展與金融風險時時相伴,合規文化建設使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能,將為民生銀行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的.依托和保證。
近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅嚴重破壞了經濟金融秩序,而且嚴重損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了員工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面教育,又要堅持經常性的安全警示教育,使員工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
風險底線不可越,合規底線不可碰,道德底線不可破,增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每一張票據,監督授權業務的合法合規, 抵制各種違規作業等級,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面而背離規章制度而不顧,至始至終地堅持按規章辦事。如此以來,我們的規章制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。
農商行合規心得體會 篇8
開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化建設的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的.知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。
按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。一方面,要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論,就是要通過學習、討論,使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有業務人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。
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