渠道轉型培訓心得體會

時間：2022-09-08 08:14:56 心得體會范文我要投稿

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渠道轉型培訓心得體會范文

　　當我們受到啟發(fā)，對生活有了新的感悟時，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學習。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，下面是小編整理的渠道轉型培訓心得體會范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

渠道轉型培訓心得體會范文

渠道轉型培訓心得體會范文1

　　一、產品結構

　　以經營機制創(chuàng)新、推進產品轉型、強化團隊建設為切入點，不斷優(yōu)化壽險產品結構，確保在銀保市場主導和領先地位;強力突破理財、車險業(yè)務發(fā)展，滿足客戶多元化需求;持續(xù)推進團隊建設和專業(yè)隊伍培訓，做好規(guī)章制度、培訓教材、激勵考核“三統(tǒng)一”的完善與推進工作;加強合規(guī)管理、售后服務、風險防控工作，健全品質管理體系。堅持規(guī)模與效益并重，進一步提升專業(yè)貢獻率。

　　二、計劃目標

　　實現(xiàn)專業(yè)收入確保目標7.77億元(其中車險收入2700萬元)，奮斗目標7.89億元，超越目標8.02億元。實現(xiàn)標準保費160億元，理財日均保有量增量15億份，基金國債銷量15億元。

　　三、重點工作

　　1月份，銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合下發(fā)了《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知》(保監(jiān)發(fā)[20xx]3號)，保監(jiān)會單獨下發(fā)《中國保監(jiān)會關于規(guī)范高現(xiàn)金價值產品有關事項的通知》(保監(jiān)發(fā)[20xx]3號)，此兩項通知內容將對郵政代理保險業(yè)務發(fā)展產生重大影響，對合規(guī)經營能力及客戶經理隊伍專業(yè)素養(yǎng)提出了更高的要求，代理保險經營策略亟待調整。同時，為居民提供全面、合理、個性化的理財服務已經成為理財業(yè)務發(fā)展的必然趨勢。樹立“大金融”理念，將多元化的金融產品進行交叉融合，提高客戶忠實度，實現(xiàn)企業(yè)規(guī)模、效益同步提升。

　　(一)抓旺季，調結構，促進壽險持續(xù)快速發(fā)展

　　新形勢下，把握全年壽險業(yè)務發(fā)展節(jié)奏，不斷優(yōu)化產品結構，堅持規(guī)模與效益并重，重點做好以下三方面工作：

　　1.搶抓一季度業(yè)務發(fā)展機遇，以投資理財類保險產品為主，全力以赴上規(guī)模，確保保費規(guī)模達到130億，完成全年專業(yè)收入計劃40%以上，力爭達到50%，夯實全年代理壽險業(yè)務發(fā)展基礎。

　　2.制定針對性措施，積極適應監(jiān)管新政要求，進一步調整壽險產品結構。引進風險保障型和長期儲蓄型保險產品，通過養(yǎng)老險、重疾險、高意外保障險等高附加值產品提升壽險產品價值，挖掘客戶保險需求，回歸保險本質。加大對客戶經理的培訓力度，提高客戶經理展業(yè)能力，針對不同收入家庭，挖掘客戶養(yǎng)老、教育、抗病防癌及意外保障需求，結合郵政當前代理的投資型險種、年金險、重疾險、保障險等產品，為客戶量身定制家庭保障計劃書，通過產說會、理財沙龍、外拓走訪等營銷模式提升此類產品銷售規(guī)模，探索郵政代理保險產品的綜合營銷。

　　3.合理調控合作保險公司業(yè)務規(guī)模，嚴防一家公司規(guī)模獨大，規(guī)避產品收益波動、產品到期兌付現(xiàn)金流不足等經營風險。市局層面每家公司規(guī)模占比不超過30%，單家保險公司保費規(guī)模占比超過30%部分按該公司平均費率形成的收入在考核時予以剔除。

　　(二)轉觀念，重考核，加大基金理財類業(yè)務推進力度

　　通過觀念引導、政策激勵和方式創(chuàng)新，強化理財、基金、國債業(yè)務考核力度，加快發(fā)展速度。具體工作措施：一是轉變觀念，樹立“大理財”理念，增強客戶資產配置意識;二是強化宣傳、分層培訓，營造濃厚發(fā)展氛圍;三是細分市場，精準定位，提升業(yè)務營銷成功率。對城區(qū)及城郊客戶，要以日日升系列產品、財富系列產品為主，強化大客戶維護;對農村客戶，重點營銷客戶收益高的產品，提高策反成功率;四是細化考核目標，加大理財業(yè)務考核力度。通過出臺基金理財業(yè)務考核辦法，注重郵銀占比、保有量增量等指標考核，強化激勵，提高營銷人員發(fā)展業(yè)務的內生動力。

　　(三)強推進，擴規(guī)模，實現(xiàn)車險業(yè)務突破發(fā)展

　　20xx年，以“增客戶、抓關鍵、促共贏”為抓手，全力推進代理車險業(yè)務突破發(fā)展。

　　1.整合資源，加快客戶信息搜集整理，不斷完善客戶檔案。各局在日常工作中不斷搜集整理客戶信息，完善車險客戶檔案建設工作，形成良性循環(huán)，推動全省代理車險業(yè)務快速健康發(fā)展。

　　2.強化專職人員管理，理順業(yè)務流程。針對車險業(yè)務發(fā)展中存在的問題，做好專職人員管理、業(yè)務調度、客戶信息整理、業(yè)務宣傳、績效考核等工作。

　　3.突出發(fā)展重點，帶動規(guī)模增長。以農村客戶為重點，以交強險為抓手，借助郵政便民站等渠道加大宣傳力度，以交強險保費規(guī)模帶動收入的快速提高。

　　4.加強與合作財險公司的溝通迅速交流，共同制定業(yè)務推動方案，爭取更優(yōu)惠的費率及促銷政策支撐，吸引客戶到郵政辦理車險業(yè)務騰飛性質，逐步積累客戶資源，實現(xiàn)共贏。

　　(四)強能力，提素質，打造高績效專業(yè)團隊

　　與網點轉型結合，以全方位、多層次的培訓和學習為手段，強技能、增本領，實施素質提升工程;以隊伍建設促業(yè)務發(fā)展，以產能提升促隊伍活力，提高銷售團隊業(yè)績貢獻率，打造高績效團隊。

　　1.建立并完善具有郵政特色的專業(yè)培訓體系。一是培訓系統(tǒng)化，明確省市縣三級專業(yè)培訓工作目標和要點，加強對專業(yè)相關責任崗位人員的考核督導，推進培訓計劃落地，促進培訓效果提升。二是內訓師專業(yè)化，提升培訓隊伍的綜合培訓能力空間，注重內訓師的培養(yǎng)和持續(xù)打造，壯大專業(yè)內訓師隊伍，提升授課與督訓能力。三是課件制式化，20xx年完成客戶經理銜接及進階培訓的系列教材研發(fā)與編寫創(chuàng)造工作，對客戶大眾經理回爐及提升階段培訓課件制式開發(fā)，通過分層分級通關考核，確保規(guī)范傳承。

　　2.與網點轉型相結合，擬定客戶經理薪酬指導意見，持續(xù)推進隊伍建設工作。一是進一步加強市縣專業(yè)領軍人物、隊伍主管、客戶經理三支隊伍建設，要求隊伍主管(或團隊經理)必須具備內訓師資質，促使專業(yè)隊伍持續(xù)成長進步。市縣兩級隊伍主管人員要100%配備到位，專業(yè)內訓師隊伍達到180人以上，專職客戶經理隊伍按照省公司定員要求100%到位。二是促進團隊作用發(fā)揮。在隊伍主管配備到位的基礎上，充分發(fā)揮其積極作用，創(chuàng)新團隊建設模式和方法，按照省公司相關文件要求，繼續(xù)推進標桿團隊打造工作，提升銷售團隊的.貢獻率，進而提升客戶經理勞產率和穩(wěn)定率，打造高績效團隊。三是與網點轉型相結合，確立客戶經理在支局營銷中的核心地位。按照金融轉型和“大金融”發(fā)展的需要，逐步將優(yōu)秀的柜員從柜內轉到柜外，做專職客戶經理，確保以“客戶為中心”的金融轉型理念落到實處。加強專業(yè)培訓，豐富培訓模式，完善會議經營，按照“條塊結合、條塊互補、專業(yè)為主”的主導思想，市局要不斷完善考核機制，出臺統(tǒng)一的客戶經理(含轉型支局網點)薪酬考核和晉降級管理辦法，打通晉升通道，充分調動工作積極性。

渠道轉型培訓心得體會范文2

　　民生銀行信卡中心為了讓我們新進員工更快地了解公司、適應工作，公司特地進行的新員工入職培訓。對員工培訓的重視，反映了公司"重視人才、培養(yǎng)人才"的戰(zhàn)略方針。參加這次培訓的有以前在別家銀行做過信用卡業(yè)務的也有沒接觸過信用卡的，大家都很珍惜這次機會，早早地就來到公司，為培訓做準備。

　　這一次培訓的主要內容主要是公司的基本情況介紹和民生銀行信用卡系列產品的介紹，最后民生銀行信卡中心石總還特地講了企業(yè)文化與發(fā)源，使我們在最短的時間里了解到公司的基本運作流程，以及公司的企業(yè)文化、企業(yè)現(xiàn)狀、戰(zhàn)略規(guī)劃和系統(tǒng)的公司營銷理念方面的專業(yè)知識，通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體會。

　　這次培訓中，讓我們對自己的工作崗位以及公司的優(yōu)勢資源有了更深刻的認識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分發(fā)揮自己的主動性，在做好自己的本職工作的同時，充分利用好公司的優(yōu)勢資源，最大效果的為公司創(chuàng)造效益，公司的快速發(fā)展也是我們個人的發(fā)展。通過培訓，我們了解了什么是職業(yè)化、什么是價值觀、以及很多為人做事的原則與方法，從而和之前的自己進行對照，認識到自己的不足，及時改進，對以后的工作的開展以及個人的發(fā)展都是非常有好處的。

　　在職業(yè)化的態(tài)度方面，每個人都應該有一顆創(chuàng)業(yè)的心，首先我們要明確的是我們不是為公司打工、不是為老板打工，我們是為自己打工，要相信自己能做好，要有一顆很熱誠心，一雙很勤勞的手、兩條很忙的腿和一種很自由的心情。作為在信用卡中心的員工更是如此，一方面我們要不拘泥于一些傳統(tǒng)的銷售理念，要善于突破、有創(chuàng)意的想法，同時又要以大局、團隊為重，不能太過于個性。然后就是以后在做事的過程中要注意方法，這樣才能讓工作效率更高、減少無謂的`加班，事情也會做的更好。

　　在專業(yè)方面，金融行業(yè)最注重的是實踐和誠信，需要我們不僅僅在專業(yè)技能上有著全面的知識，而且要對市場有著準確的把握和分析能力。我行在銀行業(yè)以及其他金融方面有著很大的優(yōu)勢、但是相對于中合型的銀行業(yè)務來說對市場的了解相對來說還是比較缺乏的，而一個產品品牌的推廣效果往往又決定于市場的反應，我們不僅僅要思考怎么有效的利用好我行信卡中心的有利資源去營銷、更需要的是以一個整體的眼光來看待信用卡市場，這就需要我們對產品的營銷和市場有深入的了解和認識。因此，我建議是不是公司以后的培訓可以邀請一些資深的營銷或者市場方面的人士來進行培訓和指導，這樣我們就能更好的以市場的眼光來思考信用卡業(yè)務，從而能更好的為客戶服務為公司創(chuàng)出更好的業(yè)績，公司員工的知識層面也會更加全面。

渠道轉型培訓心得體會范文3

　　渠道轉型是與市場的變化和客戶需求的變化密不可分的。但不論選擇何種轉型策略，有兩大原則是渠道轉型必須把握的：一個是轉型要以客戶為中心，著眼于更好地滿足客戶的需求，提高客戶滿意度和忠誠度;另一個是轉型要著眼于自身管理水平和業(yè)務技能的提升，練好內功，增強企業(yè)的實力和市場競爭力。

　　企業(yè)營銷渠道轉型的方式概括起來主要有如下六種：

　　1.由長渠道模式向短渠道模式轉型。隨著競爭的加劇，必然導致渠道環(huán)節(jié)減少，企業(yè)銷售不得不從長渠道銷售模式改為短渠道銷售模式。

　　2.由直接渠道模式向問接渠道模式轉型。在企業(yè)的初創(chuàng)階段，由于品牌知名度不高，實力不強，為了打開市場，企業(yè)集中自身資源在某一區(qū)域市場進行直接營銷。隨著企業(yè)的壯大、市場的拓展，儀靠自身資源無法滿足市場，此時要借助經銷商的網絡，更好地覆蓋市場，減少管理幅度，提高效率。

　　3.由傳統(tǒng)個體為主的批發(fā)、零售渠道模式向倉庫、超市模式轉型。目前，我國的批發(fā)、零售企業(yè)基本卜是以個體為主，隨著我國進入世貿組織，國外巨型連鎖企業(yè)的進入，將迫使我國以個體為主的傳統(tǒng)批發(fā)、零售渠道向以連鎖為主的現(xiàn)代批發(fā)、零售渠道轉型。

　　4.由單一渠道模式向復合型渠道模式轉型。企業(yè)的發(fā)展壯大離不開多元化戰(zhàn)略，多元化戰(zhàn)略將導致企業(yè)產品的'多元化，不同種類的產品要求不同的營銷渠道，這必然導致企業(yè)原有渠道模式的轉型。

　　5.山代理模式向交易模式轉型。代理模式是產銷雙方達成合作關系，產品進銷實行事后結賬，交貨時不發(fā)生所有權轉移的一種渠道合作模式。交易模式則是產銷雙方達成合作關系，但產品進銷實行交貨結賬，要發(fā)生產品所有權轉移的一種渠道合作模式。隨著現(xiàn)代物流巨頭的形成，許多大型零售商為了控制進貨成本增強競爭力，均采用買斷經營模式，這就導致了企業(yè)過去的代理模式開始向交易模式轉化。

　　6.由助銷模式向助營模式轉型。助銷是指企業(yè)派出人員參與各地經銷商的具體銷售活動，助營則足指倉業(yè)幫助經銷商制定整體的營銷計劃，培訓營銷人員，協(xié)助、指導營銷實施，對經銷商進行智力上的支持。助營模式是通過提高中間商的營銷能力來實現(xiàn)產品銷售業(yè)績提升的，是一種造血機制。而助銷模式是生產商直接參與經銷商的銷售活動，幫助其促銷，是一種輸血機制。

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