個人客戶經理工作總結
總結是事后對某一階段的學習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發展的規律，從而掌握并運用這些規律，為此我們要做好回顧，寫好總結�？偨Y怎么寫才能發揮它的作用呢？下面是小編整理的個人客戶經理工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
個人客戶經理工作總結1
一個人客戶管理與服務為彰顯vi會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務理念，我們的每一位服務人員都從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及慎重停機、免費補卡，免費更換sk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業務我們盡心盡力為客戶做到最好。
結合xxxx移動公司的各項工作指標，本著服務以人為本的宗旨從年初的數據分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務、親情化服務等差異化服務。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于移動通信方面的疑、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的題、提供形式多樣的信息服務�？蛻艚浝頃ㄆ谂c客戶聯絡，同時，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經理保持聯系。客戶還可以向提供服務的大客戶經理預約時間，要求上門服務。上門服務內容包括：業務受理、設置新業務功能、進行新業務演示、解決投訴題、代收移動電話費等。
二中高端客戶保有率
在當前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業下一步爭奪的市場目標。在中高端客戶市場保有率戰爭中，只有不斷深化人性化、親情般的的優質服務，不斷提高的業務技術的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務。
三全球通客戶目標市場占有率
四外呼人員的管理
外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業務的推廣，全面推動新業務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查社會調查、服務關懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業務，規服務用語，應答技巧專業靈活，團隊之間密切配合協作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。
是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶
外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業務，重點加強潛力，服務管理、服務人員管理。五投訴處理
為進一步提高客戶滿意度、保持服務持續領先，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。
首先，優化投訴處理流程，加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客戶**。再次，重要和重復投訴直接向公司專業部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。
六日常工作
客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在xx年的日常工作中，我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙領先全面優化營銷體系，實現客戶經理規模最優化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐，全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標
xxxx年我準備在工作中協助領導全面創新服務模式，提高新業務的市場占有率。協助領導全面提升客戶服務，促進服務價值最優化。繼續大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值。篇二：20xx年上半年工作總結——移動公司客戶經理
轉眼間到西塘區域工作已經四個月了，感受頗多，收獲頗多。新環境，新領導，新崗位，對我來說是一個良好的發展機遇，也是一個很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會。剛到西塘工作時，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進取，暖如春風的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執著和敬業。正是在他們的啟發和感染下，我開始認真學習客戶經理業務知識，扎扎實實地苦練服務技巧，業務一點一滴的學習，心靈一分一分的融入，工作一點一點的進步。我不斷堅持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領導和同事們給予我的大力支持、關心和幫助。，使我能夠很快地適應新崗位的管理與運作程序。
剛接手大舜片區的時候看到100多家在網單位覺得這是一個比較有挑戰的片區，我清楚的明白大部分集團規模都不大，但是量多，按照漁夫撒網的經驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團建立人脈，由于大舜片區門牌及街道比較錯綜復雜，此項工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對集團關鍵人物進行優惠政策營銷捆綁及服務中得到了客戶的肯定及認可，在與客戶建立初步良好關系的基礎下再對客戶單位進行集團成員收集及集團產品的營銷工作。
然而對于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學習的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務意識與水平還要更加繼續注意學習業務知識，實踐和積累，刻
苦練習服務技巧，同時認真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學的知識應用到實踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實現自我的價值，在進取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業務知識還不深廣和經驗不足解決不到的問題而產生遺憾，也不得不接受客戶沒有達到目的時不滿的宣泄？？可是，以真誠服務換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實，還提升了自身的綜合素質。通過四個多月的客戶經理工作，我簡單的總結了兩點：
一、自覺加強理論學習，提高個人素質。
在業務學習方面，我不斷的總結經驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進入角色，擔負起自己的職責。同時，我還自覺學習客戶經理培訓教材等業務書籍，并通過網絡來吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業務知識儲備。
二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作
從今年三月份開始我擔任個人客戶經理職務，通過對客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實基本信息，讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎；認真的服務個人客戶，做好個人客戶感情維系工作。在節慶日期間、客戶過生日時為
其發送短信送去溫馨的節日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務，以提高客戶的感知度；上門走訪調查，了解客戶的通信需求。定期對個人客戶進行上門走訪，通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及使用移動業務所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到最好，并根據走訪調查表內客戶需求有針對性地為客戶提供專項服務；特色服務，有針對性的為不同的客戶定時發送溫馨短信提醒，讓客戶針對其感興趣的增值業務進行主動訂購，針對操作步驟進行一對一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結合“服務與業務領先”的戰略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客戶服務的質量。
在接下來的工作日子里，我會加強學習業務知識及業務操作規范，我堅信：業精于勤，
我將本著對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精！篇三：移動明星客戶經理巡講心得體會
移動明星客戶經理巡講心得體會
明星客戶經理的巡講已經結束，回想起來仍歷歷在目。首先感謝市公司集團客戶中心給了我這次參加的機會，而我非常珍惜這次機會，作為一個剛入職的客戶經理，這半天的培訓經歷，都將沉淀積累成為我職業生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。在這次培訓中，有以下幾點心得體會：
一、“態度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點�！昂侠淼囊笫清憻�，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習態度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己�！凹毠潧Q定成敗”“情商決定成敗”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創造卓越，專業知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，積極的心態決定積極的人生，態度才是決定的關鍵。
二、“什么是營銷”，從這次的巡講會上學到許多到為人與處世，是我在會上的另一大收獲。我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環節。更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。將營銷知識與我們中國移動的特殊營銷產品相結合。這就需要恰當的感情溝通處理，也就是感情營銷。
三、怎樣才可稱為優秀的客戶經理？讓我深刻領悟首先是對業務技能的熟練掌握。我們要比別人更努力，這是關鍵，不熟悉業務知識，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。永遠要對你的工作保持熟悉，不然你會錯過很多機會。其次是營銷的技能。在客戶經理崗位上不單純是優質的服務，更重要的是一種營銷。要有一種吃苦耐勞和對市場的敏銳洞察力，去挖掘市場，不負眾望。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。
四、還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。
總的說來，在日常的工作中應該有一份好心態，一顆上進的心、積極的態度，合理安排時間，樹立良好的時間觀念，重視細節，成就自我，更滿意他人。
個人客戶經理工作總結2
20xx年轉眼過去，這一年以來我在xx客戶經理崗位上過得既暢快又充實。今年，在公司各級領導的關心下在同事們的幫助下我完成了公司所安排的各項工作任務�，F在我就我在20xx年的思想、工作情況向公司領導作簡要匯報。
20xx年是集團客戶發展較為嚴峻的一年，先后遇到市場飽和、實名制等問題，這就對我們集團客戶經理做真集團的要求賦予了極大的挑戰。在這樣的要求下，這一年我也不斷學習創新業務知識和集團客戶整體解決方案，先后續簽xx集團客戶，簽約了xx物聯網創新業務。同時，今年也榮幸轉到政企的團隊，為自己XX年的發展打下基礎。
參加工作以來，本人先后在xx中心接受培訓學習并參與實踐工作，通過領導的正確指引和同事的熱心幫助，本人掌握了客戶經理的客戶拓展工作技能，而更重要的是，通過不斷的學習和自我鍛煉，逐步樹立起了創新服務、營造公司品牌的企業理念。同時，在工作和學習中，本人能夠和大家打成一片，虛心求教、熱心助人，和領導及同事相處得愉快融洽。目前，本人在工作上得心應手，辦理各項業務熟練流暢；在思想上，全心全意為顧客著想，努力做到服務第一。甘當一顆螺絲釘，為公司的前進與發展奉獻自己的一份微薄之力。
今年，我雖然努力做了一些集團客戶，但距離公司領導的要求還有不小差距，如理論水平、工作能力上還有待進一步提高，對新的工作崗位還不夠熟悉等等，這些問題，我決心在今后的工作中努力加以改進和解決，使自己更好地做好本職，服務公司。針對以上存在的不足和問題，在新的一年中我打算做好以下幾點來彌補工作中的不足：
�、倮^續加強對公司各種制度和業務的學習，做到全面深入的了解公司的各種制度和業務。用公司的各項制度作為自己日常工作的理論依據，結合實際更好的開展工作。
�、谝詫嵺`帶學習全方位提高自己的工作能力。在注重學習的同時狠抓實踐，在實踐中利用所學知識用知識指導實踐全方位的提高自己的工作能力和工作水平。
�、厶嵶龊帽韭毠ぷ�。面對新的一年，我將以更加積極的工作態度更加熱情的工作作風把自己的本職工作做好。在工作中任勞任怨，力爭“沒有最好只有更好！”
�、芾^續在做好本職工作的同時，為公司做一些力所能及的工作為公司做出應有的貢獻。
我作為公司的一名客戶經理，深知明年集團業務拓展的責任重大。公司領導時常教導我們要多學習各種知識，多參加各種活動，鍛煉自己多方面的能力，以提高自身的素質層次，我深以為然。經過了這一階段的工作和學習，我感觸很多，收獲也很多同時我也深知自己在很多方面還存在著的不足。在新的一年里，我將努力使自己的思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發展做出更大更多的貢獻。
個人客戶經理工作總結3
20xx年已經快過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面。我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年，實現總授信額度x億元，帶動對公存款多萬元，實現]方案—范文’庫。整理。利息收入多萬元，實現業務收入xx萬元。個人管戶企業成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款xx萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住xx區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
下一年年已快來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
個人客戶經理工作總結4
20xx年即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了我社的“支農惠農”工作、信合通福農卡發卡任務、小額農戶信貸等工作，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將20xx年一年來的工作總體情況總結如下：
一、 基礎工作總結
1、加強理論學習，努力提高政治與業務素質。
一年來，我自覺貫徹黨和國家制定的路線方針政策，認真學習縣美聯社的各項文件，遵紀守法，實事求是，廉潔奉公，恪守職業道德和社會公德。認真學習“科學發展觀”精神，可以更好地理解相關文獻的精神內涵。在學習的過程中，我能及時發現存在的問題，加強學習并加以糾正，使我的思想意識有所提高。同時，他在業余時間認真學習金融業務知識，不斷豐富工作經驗。他能夠整合美聯社發布的各種學習材料，將所學付諸實踐，極大地提高了自己的業務工作能力、綜合分析能力、協調能力、寫作和語言表達能力。
2、履行職責，踏踏實實的做好本職工作。
作為一名信譽良好的老員工，我深知自己肩負的重大責任。在日常工作中，能夠正確、認真地對待各項工作任務，在工作中靈活反映黨和國家的財政政策和精神。在實際工作中始終積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交辦的各項工作任務，始終保持積極的工作態度，具體做到以下幾方面：
3、嚴格規章制度，把好信貸資產質量的第一道關口。
作為一名貸款官員，我深知自己肩上的重擔。稍有疏忽就可能導致信用風險。因此，我不斷提醒自己，增強責任感。信貸資產質量的第一道關口得到了很好的控制。
4、堅持信貸原則，做好貸款的審查。
我深知，信貸資產的質量關系到信用社的經營和發展，責任比泰山更重要，泰山不應粗心大意。在過去的一年里，我堅持了美聯社制定的貸款“三張支票”制度和信貸管理制度
一筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。
5、提高工作質量，及時、準確地管理信貸基礎數據。
搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，是信貸內勤重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，從臺帳、分戶帳，到建檔、撤檔;從銷帳、記息，到登記貸戶經濟檔案，全部核對從不過夜，確保所經辦的業務無差錯。
6、團結同事，努力營造良好的工作氛圍，努力改進和開展社會信用工作。
一年來，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。日常生活中，積極主動的進行貸款營銷工作，我不斷強化貸款營銷意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。此外，勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如定期的上門收款，打電話催收貸款、利息等，能夠根據實際情況與大家一起協調好工作，共同完成任務。
二、 存在的問題和不足
回顧一年的工作，感覺自己還存在很多的缺陷和不足之處，具體表現為：
1、專業素質提高不快，新專業知識的知識不夠透明，自主學習意識無法建立；
2、工作開展與其他同行相比還存在一定的差距，創新意識還不夠強;
3、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;
三、 新年工作展望
20xx年即將過去，在全面綜合的對自身客觀實際情況進行全面分析的前提，我對自己在新的一年中的工作開展做了以下的規劃：
1、結合自身實際，加強理論學習，努力提高綜合素質和能力。
2、樹立終身學習的良好生活態度，結合當前工作實際，參加相關業務培訓和技能資格考試。比如，參加銀行資格證書考試和貸款員考試，解決自身理論上的不足；
3、及時做好工作規劃和總結，做到適時、適當的調整自己的工作方式，有針對性、有創新性的開展自己的工作;
4、結合社會實際，有針對性地開展工作，不改變主線，做到聯系實際、創新務實。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在基層信用社領導的帶領下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務做出自己的努力。
個人客戶經理工作總結5
各位領導、同事們大家好：
豐收的20xx年已經過去，迎來了充滿喜慶和吉祥的虎年．回顧這過去的一年工作，在公司領導及部門主任的帶領下取得了豐厚的碩果，現我將20xx年度的工作及下一步工作計劃向各位領導及同事總結匯報如下：
我在重要客戶部工作，我的主要工作職責是：發展和保有大客戶及配合對E稅通的安裝及維護，和對文化下鄉村村通工程的協調及配合各鄉鎮的設備調測。現我從以下幾個方面向領導做出匯報：
一、大客戶工作：
做為一名客戶經理要時刻與自己所包大客戶單位進行溝通，我堅持公司所規定的制度，對我所包的每個大客戶單位進行每月一次的上門走訪，及時的了解客戶的所求，為客戶講解我公司的新政策和新業務，及時的解決走訪時遇到的問題，我所包大客戶單位共*個，共有固定電話*部、寬帶*部、小靈通*部，專線電路*條，光纖寬帶*條，每月話費收入合計*萬余元，利用閑暇時間，對大客戶的溝通和保有起到了一定作用。并響應市公司號召，每周一在主任帶領下認真學習3G業務，提高了對3G業務的新認識，為下一步發展3G用戶打好基礎。
二、E稅通的安裝及維護：
根據省公司與省地稅局有關文件精神，由地稅部門牽頭在全市開展了個人所得稅網上申報工作，申報軟件“E稅通”由我公司提供，配合同事對E稅通安裝及維護，并對每個使用的企業收取每戶*元的通道業務使用費。此軟件于6月份開始安裝、維護。全縣共分三批進行了安裝。分別為第一批安裝*戶、第二批*戶、第三批*戶，較好的完成了市公司下達的安裝任務。到目前為止全縣共安裝E稅通*戶，并收取業務使用費*元。為公司增加了可觀的收入。
三、業務發展：
1、按照公司要求完成了各項任務目標，全年發展固話*部、寬帶*部、移網卡品*張，混合虛擬網*戶，光纖*戶，預存款總數達到*萬元左右。千元工程出賬達到*元，發展家+校*部，并對土地局的技防監控調測成功，收取光纖使用費*元。
2、與文化局合作的文化下鄉村村通工程，第一批共*用戶，城區*戶，都與各村支書聯系把設備安裝到位。能及時讓農民受益，了解更多的農業知識及黨的領導方針。
3、家+校
配合同事對學校37部家+校的更換及調測，又對其他中學的22部新裝家+校進行線路布放及設備調測，受到了老師的一致好評。
四、工作中存在的不足：
1、工作不夠踏實，不夠細心，沒有及時的完成領導交辦的各項任務。
2、對業務知識了解不夠全面。
五、下步工作計劃：
1、繼續對大客戶工作的定期走訪、維系、營銷，杜絕大客戶的流失，并開發新的大客戶。
2、做好固網、移網的綜合營銷，使集團客戶工作有新的發展。
3、繼續做好下一步技防工作，響應政府號召，對各單位視頻進行聯網。
4、配合好對第四批E稅通安裝前的準備工作，并及時的安裝到位和對第二批文化下鄉村村通工程做好充分的準備工作。
5、嚴格要求、認真負責作好自己的本職工作
6、我將在今后的工作中虛心學習，勇于創新，再創佳績
以上報告,請領導和同事們評議,歡迎對我的工作多提寶貴意見。
個人客戶經理工作總結6
我擔任大客戶營銷經理四年來，盡力用誠心贏得客戶，用細心服務客戶，用愛心關心客戶，表現出良好的服務能力、協調能力和承受能力，取得了顯著的營銷服務業績，得到了公司領導和員工們的充分肯定，受到了大客戶們的一致好評。
一、積極推進轉型業務，把握商機增效益
為積極推進電信業務轉型，我堅持做到把握商機。20xx年x月xx保險公司成立，在走訪客戶時發現，該客戶比較重視宣傳本公司品牌。我看在眼里，喜在心里，迅速向這一客戶推出了xx業務，其中客戶首選冠名播報業務。冠名播報是在用戶撥打xx查詢號碼時，商家可以在播報查號進入服務程序前插播企業的品牌宣傳，每天近十萬次的查號量有助于商家迅速樹立品牌形象。
但一開始，該客戶對xx陌生，對可能產生的效果表示懷疑。我當場撥打xx，首先聽到的就是某品牌的播報，并告訴客戶平均每天撥打xx的話務量。同時為客戶算了一筆經濟帳，將xx廣告和電視廣告、報紙廣告以及其他媒體廣告的受眾群體、經濟成本、效益評估等方面進行了比較和測算。比較過后，客戶覺得冠名播報真的十分劃算，當場簽訂xx冠名播報的協議，繳納了業務費xx元。
20xx年x月，xx商廈改制賣給xxx等私營業主，原xx大酒店由于電信費用問題將所有電話撤除，仇老板委托趙律師全權負責電信業務談判，趙律師與聯通、移動、鐵通、網通等電信運營商全面接觸，了解各運營商的費用、服務等情況，用其他運營商的低資費作為談判的法碼，我與部門負責人商量，采取避重就輕方式與其周旋，不在價格上與其糾纏，反復宣傳我公司的產品品牌、服務品牌，合理利用電信業務的組合營銷，精心制作方案上門拜訪詳談。當我發現趙律師關注重點在于服務，我欣喜萬分。因為我有百分之百的信心做好服務工作，有百分之百的信心讓客戶滿意。
雙方就虛擬網、管道鋪設、寬帶上網、公共場所的無線上網以及小靈通的信號覆蓋等方面的細節作了進一步的交流，在整個談判中終于戰勝其他運營商，與該酒店達成了合作意向。該客戶x月x日提出需求，要求在xx節之前將xx部電話、1條10m光纖安裝到位。要在這么短時間內完成這么多任務是相當困難的。但要強的我覺得正好讓客戶真切感受我們的服務質量和響應速度。于是我當天就將訂單及時輸入到客響系統中，從工程立項、查勘、設計、鋪設管道、放電纜到裝機，安裝無線市話基站，我放棄了周六、周日的休息時間，做大量協調工作。在客響中心的大力支撐下，我僅用了xx天的時間全部完成了這一工程，給了客戶一份滿意的答卷！
二、大力宣傳電信服務優勢，鍥而不舍贏得業務。
公安局組建四級網，2m電路改100m電路，移動公司利用雙方領導層的私人關系，廉價出租100m電路，公安局通信科人員要求移動公司做出租電路的組網方案，這段期間，相互交往密切，在此嚴峻形勢下，我作為負責該單位電信業務的客戶經理沒有退縮，反而更激起了斗志，我一面向公司領導匯報，贏得領導支持；一面做公安局通信科領導的工作，指出使用移動100m電路的弊端，并宣傳和分析我們中國電信的優勢。通過一系列的對比分析后，公安局領導和通信科相關人員都表示贊同，對我的服務態度表示滿意，表示如果報價合適將愉快地與電信合作。經過我的努力，一舉扭轉了被動的局面。然而在公安局排除移動公司后，聯通公司和廣電局又聞風而動，欲以更低廉的價格再把我電信擠出競爭之列，對此，我一直嚴密關注此事，積極聯系并協作配合，及時制定出相關策略應對，加大了和公安局相關人員的溝通，取得了共識。從開始洽談到簽定協議，幾經反復，歷時達半年之久，該局終于同意與我公司簽定四級網2m改100m的協議，新增每條電路xx元，電路租金每年增加達xx萬多元。
三、密切客戶關系，盡心盡力增量保量
我市勞動局組建的醫保網，涉及分布于各醫院、各醫療診所、醫藥公司的營業網點，多數醫療網點使用的是窄帶撥號刷卡業務，每個網點電信月刷卡資費約xx元/月左右，為激增量，大力發展寬帶業務，我反復與該局醫保處萬秀風主任洽談，將窄帶撥號刷卡業務全部改用xx寬帶業務，開始萬主任不贊成，我毫不放松一次一次地上門說服，融洽客戶關系，只要有一點希望我要做xx%的努力，攻關該局信息科科長徐伯明，請他提出窄帶刷卡設備老化已到期，已不能正常使用而需升級換代；讓醫療網點紛紛反映刷卡機使用不正常，影響生意。x主任根據這一情況決定由勞動局醫保處發文通知所有醫療網點在20xx年x月x日后不再使用窄帶撥號刷卡業務，應全部到電信公司登記、簽訂xx寬帶刷卡業務，如不與電信公司簽訂xx寬帶協議的將取消其辦理醫療網點的資格。
根據勞動局醫保處x主任所說：在全省全部使用xx寬帶刷醫�？ǖ�，xx市是第一個，現在電信公司登記醫療網點的有xx多家，已辦理的用戶xx家，每年增長收入約xx萬元。在簽訂協議時，用戶對我們盡心盡力的敬業精神欽佩不已。
個人客戶經理工作總結7
20xx年，我擔任支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達x億x千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作為xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今后的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
我于xx年x月接到省分行的調令，調任xx支行客戶經理。在xx支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步�，F將我本人在20xx年度的工作情況總結如下：
20xx年在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年x月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的愿景：
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
個人客戶經理工作總結8
20xx年年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用聰明和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，忘我奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款萬元，完成計劃的%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額萬元，完成中間業務收進1萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎；
在服務客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻未幾。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的進步，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加重的困難局面，在支行領導和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優良的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開辟思路，勇于創新，創造性的展開工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構成，同業競爭日劇烈，在業務展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在掌控客觀環境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優良的服務贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶；
又如以展開有益健康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相干職員進行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉進我行；
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
個人客戶經理工作總結9
20cc年我的工作發生變化的一年。前2個月擔任營業中心副主任，3-5月份擔任原營銷中心副主任，6月至今在x營銷中心擔任經理職務。無論在分公司還是在營銷中心，我都一直保持著敬業的精神、認真的態度、踏實的作風，盡心盡力地作好工作。臨近年終，自己有必要對工作做一下回顧，目的在于吸取教訓，提高自己，以使把工作做得更好，自己也有信心和決心，在新的一年內把營銷中心的工作做得更出色。
一、機構改革，機遇與挑戰并存。
規模要做大做強的前提是工作要做細，移動的機構設臵已不能滿足龐大客戶群體對移動服務的需求，在公司進行大改革的前提下我很榮幸的能成為x營銷中心經理，與此同時，我及我們x營銷中心都面臨著同樣的機遇與挑戰。
1、構建一支高水平的戰斗隊伍是成立營銷中心的當務之急，而農村面臨著人才稀缺的局面，雖然前來報名的人不少，但是真正能夠有能力做好工作的卻相當少，部分有能力的人又嫌工作太累、工資太少，不過經過半年的逐步競爭、淘汰和合理安排，x營銷中心目前已經建立了一支具有戰斗力的團隊。
2、營造人性化管理氛圍是團隊成長的必要條件，管理就是管人、管事、管自己。要想做好人性化管理，首先要實施強制化管理，如果沒有強制化管理在先，人性化管理將無法實施。強制化管理是要讓我負責的轄區內，每一件事情都有人在做；人性化管理是為了讓我手下的員工能把每一件事情做好，不給公司擺攤子。x營銷中心在06年里建立了《員工行為規范》、《崗位職責管理》、《考勤管理》、《投訴處理規范》、《渠道規范》等一系列規章制度，為x營銷中心制定了標準，制定了模范。對個別能力有提升空間的同事特別加強了溝通和培訓，從人的角度讓員工愿意學習，愿意進步，這樣不但提高了員工能力而且提高了員工的忠誠度。
3、機構改革導致我們必須重新合理定位代理商的角色。成立片區以來，不少片區的代理商對營銷中心的成立不予理解，對平時開展工作不予配合。x片區也不例外，個別代理商為了利益和其他代理商斗、和片區經理斗、和公司政策斗，給我們開展工作帶來了不少難度，x營銷中心為了避免矛盾的蔓延，在平時的管理過程中加強了同代理商的溝通和培訓，且在公司率先對轄區代理商發資源，為代理商節約了時間，節約了成本；對公司的效率管理提高了一個層面；對公司提高效益奠定了基礎。同時緩解了代理商同公司的矛盾。
二、創造銷售業績、提高人員素質。
在x營銷中心成立以來，作為x營銷中心經理我做到了以公司領導的指導方針為核心，圍繞市場部所下發的KPI指標開展工作。盡管公司指標多、指標重，但是公司領導層多次到x營銷中心指導工作，讓我有了明確的目標和方向感，為更好的做好片區工作做好了鋪墊。從6月份開始，我們就實行壓力層層傳遞，指標分解到人，讓員工明確自己的工作目標和方向。
06年6月以來，累計完成收入183.5萬，完成全年基本目標；大力開展“70工程”工作，10月份就提前完成全年挑戰目標；著力發展村級客戶服務店，實行渠道到村，建設二級渠道53個，解決了農民繳費難的局面，降低了存量換號的比率，提高了業務宣傳效果，有價值凈增用戶324戶，離目標還有很大差距，所以07年我們將調整工作思路，把工作重點放到壯大用戶上來；新增全球通作為一把手工程，陶總也曾親自為此來到x營銷中心指導工作，盡管在鄉鎮是以神州行品牌為主流的局面，x營銷中心全體員工還是超額完成了挑戰目標；在農村推廣農信通產品上，x營銷中心率先以同政府合作的模式開展工作，不但x營銷中心取得很好的效果，而且也為其他片區提供了經驗；服務與銷售并行，在龐大的客戶下必定有大量的投訴需要及時妥善的處理，x營銷中心認真貫徹公司的“首我責任制度”，做到有投訴必處理、有投訴先處理、有投訴優處理，x營銷中心成立以來無一件投訴升級事件發生，無一次因投訴扣分事件。
營業廳也是實行一流的標準化服務，x營銷中心營業員的性格都比較內向，在溝通能力上較弱，針對這一現象，我加重了她們的全球通指標，讓她們對目標客戶進行外呼，這樣以來，不但為全球通指標的完成找到了方法，而且讓她們從不敢說話到說話，從不敢在客戶面前說話到主動為用戶推薦業務。
三、加強學習，自律自重。
一年以來，自覺搞好政治學習，注重思想品德修養，努力提高自身思想素質，時時提醒自己要堂堂正正做人，認認真真做事。特別是在和代理商打交道的時候，不搞以權謀私，不貪圖小便宜，沒有出現任何違反廉政規定和公司制度的行為。在工作上，保持高度的責任感和敬業精神，堅持原則，能自覺發揮領導帶頭作用，主動學習企業管理和銷售技巧方面的知識，并運用到自己的管理工作當中去。把事業和工作放在首位，認真負責，扎實肯干，努力將自己從經驗管理提高到科學管理的層面上去。
四、安全無小事，細節做安全。
安全工作是企業生存和發展的保障，成立中心以來，x營銷中心就樹立了安全防范意識。對窗戶安裝防盜網；對大門加了鏈條鎖；要求員工養成人走斷電的安全用電習慣；大多客戶經理的交通工具都是摩托車，所以我們在中心開會的時間我們一般都定在中午車輛通過較
少的時段，大大降低了交通安全事故的發生；對于中心車輛x營銷中心要求駕駛人員限速駕駛，嚴禁酒后駕車，在路況不好的危險地段要求駕駛員必須有100%的把握才能通過，不能報有“試一試”的態度；營業廳嚴格按照SOX要求對現金及資源進行管理；客戶經理外出做營銷工作的時候盡量不要帶大量手機和卡品，防止意外事故發生；工號做到專人專用，工號和微機都定期的進行密碼變更，防止無意泄露密碼。嚴格要求員工對公司相關政策保密并簽訂保密協議，防止商業機密泄露事件發生。
五、存在的不足。
銷售工作雖說有了突破，但距分公司要求還有很大差距，還要付出更大的努力。對營銷中心的管理還需進一步加強。進行嚴格的.、全面的現代企業管理，提高整體戰斗能力，有一個很長的、艱難的過程。今年我雖然作了一些嘗試，但深度、力度都還顯不夠。對員工隊伍建設方面努力還不足。少數員工觀念陳舊，經營意識、服務態度、服務質量等都亟待轉變、改善和提高。進一步提高員工隊伍整體素質還有大
個人客戶經理工作總結10
我們每個人都是在不斷的總結中成長，在不斷的審視中完善自己。20xx年x月自己也是在總結、審視中腳踏實地地完成好本職工作：
一、思想方面：
在這個月以來，這份工作帶給很多感受。剛開始，我試著給客戶打電話，在跟客戶溝通的過程中，遇到各種的問題能夠針對自身工作特點，學習有關材料，通過深刻領會其精神實質，用以指導自己的工作。作為集體中的一員，在工作過程中認真按照要求完成任務和學習，掌握其精髓，實踐到工作之中。
二、存在不足
雖有一定的進步，但是，一、在深度和廣度上還需繼續下功夫。二、工作中不夠大膽，實踐能力還不夠強
第一，我對于我們的推銷知識的不熟悉，每打一個電話都會擔心問到商標專業知識，我該怎么回答，但是這個情況都比較少，工作總結一般都是我說完話對面就直接掛機了。
第二，我給客戶打電話的時候，他們都沒聽完就掛電話了或者是各種敷衍的借口，當時感到不好受的滋味，但是我會意識我溝通方式是不是不夠好，會讓客戶都沒興趣聽下去。
第三我的溝通能力有很多不足的地方，因為我之前也沒接觸到這方面的，跟客戶溝通時還不能抓住重點，也沒想到怎么跟客戶展開話題聊天。每次都是跟他提起商標注冊，對面就把電話掛了，這方面我也意識到自己做的很不好，現在我會多了解一些交際方面的知識來提高自己的溝通能力。。
三、工作計劃：
為了把9月份工作做的更出色，制定工作目標，加強個人修養，以此提高工作水平，并適應新形勢下本職工作的要求，揚長避短，以飽滿的精神狀態來迎接新的挑戰。取長補短，向其他同志學習工作經驗，爭取10月份的工作更上一個新臺階。
認真做好本職工作，做到腿勤、口勤，筆勤，手勤，圓滿完成各項工作。因為是銷售行業，每天都會有電訪客戶，有時會去拜訪。對待他們，我始終遵循一個原則“一張笑臉相迎，一個滿意答復”，每次看著客戶滿意而載，作為工作人員的我，心里總會有小小的成就感。不是有句歌唱的好嗎？“你快樂所以我快樂”，小我之后要成就大我，“群眾滿意”，我們的價值也就得到了體現。
同時，及時了解單位發生的事情，及時向領導匯報。記得剛踏進這間屋子的時候，感覺挺微妙的，不絕于耳的電話聲，每個人埋頭工作的熱情，深深的感染著我，心里暗暗的給自己鼓勁加油。也使自己意識到熱門思想匯報工作水平較其他的同志差距離還很大，為了縮短差距，自己定任務，堅持每天學習，努力工作。
緊緊圍繞本職工作的特點，努力做到融匯貫通。把工作和創新結合起來，拓寬思路，努力適應新形勢下對本職工作的要求。同時來到這個新集體，總的感覺“團結，友愛，互助”是最大的特點，作為新同志的我，每天都會有這樣那樣的不懂，每名同志都會用心熱情的“知無不言，言無不盡”，在這樣的一個大集體中工作，我會更加倍努力工作，也許會有一些的辛苦，但人不常說嗎，辛苦是一種磨煉，何況是我們大家一起同甘共苦，在辛苦中，才會鍛煉自己的能力；在辛苦中，才會充實的體現著自己人生
九月的計劃：
1、首先要對于我們工作知識的深入的了解
2、其次提高溝通能力
3、需要經過不同的方法收集資料
4、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
5、我這個月的目標是：
第一周打意向客戶
第二周爭取開單，目標是4000
第三個星期目標是6000
總體來說這個月的目標是1W元。
個人客戶經理工作總結11
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
個人客戶經理工作總結12
時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經過去一大半了，在這半年里我一直擔任客戶經理這個職位。在這半年里，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關系也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。
在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統的使用，個人客戶經理工作日志的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。
其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由于我是###的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 20xx工作總結范文工作總結格式周工作總結范文月工作總結范文季度工作總結范...教師年終工作總...發掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客戶，從##銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
�。ǘI銷業績
在20xx年上半年，###支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元（3月末）。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發現，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款（已經審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。
二、學習方面
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在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
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在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試；銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓；支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓；總行關于個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。
此外還有基金公司、期貨 公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業余時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取為我行的發展貢獻我自己的力量。
個人客戶經理工作總結13
陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評�，F就我們本學期的工作作如下小結：
一、認真學習，按時理財。
我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，并把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發揮民主理財的作用。
二、按時報帳，及時公示。
按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，并按時上報到中心學校。然后，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。
三、審核大型維修預算，并及時報告審批。
本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校，得到中心學校批復后，再進行實施。這樣規范了操作程序，讓學校財務管理走上了規范化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。
個人客戶經理工作總結14
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。可是今年，時光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區區五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開�？墒且晕覟槭椎恼麄�延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經理在發展各項業務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了�！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態還不是最好。也許是剛過節，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經些許環節，也為初來乍到調節相關事宜的小周添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終究離支行分發的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態，讓延中的個金業績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認，20xx延中個金營銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數據化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發現客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低柜，那么我可以得8分。
但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發掘甚至創造客戶需求，繼而把合適的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當低柜使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。
面對紛繁復雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，通過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網銀的優勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人接受我行網銀，使用網銀。這里也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在于自身必須對我行的網銀了若指掌，充分認可我行的網銀，并且有網銀實戰的經驗。說起實戰的經驗，我個人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊’。
這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網銀注冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產品的客戶中，95%已在網銀的體系中運行這些產品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經理的場面上有所作為。只是業績，還不如其體現得那么快。
至于業績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實，我在想，再怎么沒有質優量大的客戶資源，就堂堂一個曾經的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒。至于指標，盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當時最近會議上公布的指標來看，單論保險，單以延中資產規模下發的指標30萬，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態回勇後的營銷案例。
我每次在針對一件產品做營銷的時候，總有一個中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每周都在走低的實況，然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一直以來瞄準短期理財的客戶有考慮長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預防動機長期不用，正因為他們一直以來循環購買短期理財，是之前的利率水準一直處在一個上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。現在則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個念，無非配上一些相關長期的產品，貌似保險便是首當其沖。
但先別著忙，萬事講究一個戰略，得有一個巧妙的引導。我采取的方針是用國債去引導，因為我認為以四月所發行的五年國債6.15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限客戶經理工作總結(六篇)工作總結。也不用‘適當’誤導了，把五年說成三年，把三年說成一年，因為在我看來，所有這些銀保產品(除了國華二年那個特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰勝定存。能接受五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6.15付息的國債，挺好的東西，那當然得讓客戶買。但不能全買。我的經驗是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產配置的理念，一定要配置;第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不一定買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認為和國債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等于復利)又是何等的優勢!實踐結果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應其在下一期國債的購買上盡量優先
萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工�？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，領導突如其來的召見——似乎我從不曾想過，四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。
個人客戶經理工作總結15
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將半年來的工作情況總結如下：
一、盡職盡責
作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好20xx年的信貸政策，重點掌握x行“總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與生物科技有限公司﹑設備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業務的開展工作。
二、加強客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經理？我的答案應該是否定的！面對形形色色的人所心生的膽怯，幫零售戶陳列維護時被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問我，我的答案絕對是肯定的！因為通過一年的時間，從粗心服務，向用心服務，到精心服務，我已經適應了客戶經理的工作，溶入了這個角色之中。
在沒有加入之前，我干過幾種周圍人無法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術員，所經歷的職業都充滿不同壓力和需要毅力。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經理崗位的話題，每個人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作，這也是我所追求的，做客戶經理并不是我自愿，因為工作需要，它才選擇了我，所以我就得踏踏實實的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無為的過一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質，如何提升，還是應該從服務做起：
我所服務的和片區，現有卷煙零售戶共計x戶，相比其他客戶經理來說，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對片區零售客戶服務強度到達其他人的x倍。從一個角度來說，我是辛苦的，從另一個角度看，我也是幸運的，客戶經理這個職業給我施展才華的平臺，而我回報了我的努力及熱情。 xx年片區完成銷量共計x件，實現銷售收入x萬元，較去年同期上升分別為x%和x% 。其中省產卷煙x件，省外卷煙1620件，省外卷煙占片區銷量的x% 。另外，年xx地區重點培育的、煙，煙、8mg 、軟經典，新版等規格占銷量x%，這些數據的背后，也隱藏著我心態的轉變。
依稀記得，剛剛接觸指導客戶訂煙，因為一條（軟大金圓）的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當時想再也不指導她了，省得被罵，但這時也會有另一種聲音出現：如果此時不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態活下去。片區是我服務的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主，由于北路的拓寬，對電話接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽覺和記憶力衰退，通過電話指導的效率不高，常�？蛻艚拥诫娫捠诸^沒有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環境嘈雜對其影響較高。于是我開始有針對性的開展工作：一是，每周貨源信息打印成紙條在報煙前分發到戶，二是根據收集的卷煙市場行情信息，指導客戶利潤匯總訂煙，三是根據公司促銷政策，號召客戶積極參與。經過一年的時間，終于贏到零售戶的認可和信賴。
客戶經理的工作，需要不停的摸索和創新，這是一個很重要的環節。我通過領導的耐心指導，同事間的細心交流，客戶們的經驗移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創優資料圖標和品牌檔案的設計，品吸會和婚宴現場抽獎的主持，百日競賽活動內容的策劃等，這些都是全新的挑戰，同時也吸納了的工作經驗。
20xx年，對于我來說是忙碌的一年，雖說是取得一定的成績，但與領導的要求相比，仍存在一定的差距。這也是我20xx年要實現的目標：一是，加強寫作能力，使分析報告和信息匯報能夠得心應手；二是，合理安排工作時間，增加為客戶服務的時間，控制公司作業時間，壓縮在途時間，提高為客戶服務的工作效率，實現范圍時間內的利益貢獻最大。三是，騰出時間學習營銷理論，使實際經營指導工作更科學。
我是20xx年2月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然后進職，在這幾個月的學習與工作的時間里，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我進職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對我這類剛剛畢業，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來講更是一種艱巨的考驗！作為客戶經理，我以為開發客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端！
其次，在維護客戶方面，第一，經常給他們講授一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的題目，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不輕易的，維護客戶是更不輕易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不謹慎客戶就極可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，由于知識永久不熊市，這樣才會獲得客戶的認可與接納！
如今我逐步的喜歡上了證券行業，固然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會構成動力！客戶經理是一項長時間的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的仔細，坦誠的與客戶交換和溝通，相信自己可以！我的工作與熱忱一切盡在行動中！
總之，上半年我的職業規劃及目標是：依照公司的規定，開發足夠的客戶，積累一定的資產，完成轉正要求！
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