高級理財規劃師的職業前景怎么樣

時間：2024-08-19 20:07:25 理財規劃師我要投稿

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高級理財規劃師的職業前景怎么樣

　　理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。下面是yjbys小編為大家帶來的高級理財規劃師的職業前景的知識，歡迎閱讀。

高級理財規劃師的職業前景怎么樣

　　職業介紹

　　理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

　　理財規劃

　　理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

　　理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

　　職業發展和前景

　　隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

　　理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

　　那么這一新興職業的薪水如何呢?據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

　　理財規劃師國家職業資格認證的權威性

　　理財規劃師國家職業資格認證是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書采用全國統一編號，可登錄國家勞動和社會保障部網站――國家職業資格工作網(www.osta.org.cn)查詢真偽。

　　2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關于清理規范各類職業資格相關活動的通知》(國辦發〔2007〕73號)，通知指出，“凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批準設置的非行政許可類職業資格，要在清理規范的基礎上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批后納入國家統一管理，并向社會公布，其他的一律停止�！�

　　高級理財規劃師考試簡介

　　一、證書等級

　　理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級)。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。

　　二、報考對象

　　1、銀行、保險、證券、基金、投資等金融領域從業人員;

　　2、提供理財咨詢服務的專業人員;

　　3、會計師、稅務師、律師、房地產投資顧問;

　　4、其他從事金融相關行業的從業人員;

　　5、相關專業在校大學生;

　　6、對理財規劃有興趣，愿成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員;

　　三、高級申報條件(具備其一條件即可)

　　1. 連續從事本職業工作19年以上

　　2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上

　　3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上

　　4. 取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上

　　5. 取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標準學時，并取得結業證書

　　四、培訓目標

　　根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置，幫助客戶達到財務安全與財務自由。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃;掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置;分析客戶保險需求，并針對需求制定相應的保險規劃方案;掌握我國的稅收制度，根據客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案;根據客戶財產分配原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。

　　五、考試時間

　　每年5月份、11月份

　　六、享受待遇

　　國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標準。

　　大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規劃師(國家職業資格一級)是國家職業資格認證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業的頂級認證。

　　由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。

　　根據《中央國務院關于深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同于職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。

　　證書采用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部網站——國家職業資格工作網和國家理財規劃師考試網查詢。

　　國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。

　　2013年，國家理財規劃師職業資格(一級)認證考試成績及證書信息現已可登錄“中華人民共和國人力資源和社會保障部國家職業資格證書全國聯網查詢”網站查詢

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